客户分为individual customer 和 entity customer ， 需要对客户的风险等级进行一个分类（低风险；中等风险；高风险；特殊类客户） 。FCC全称为finance crime compliance,需要对CDD部门人员推出的case做一个深入的调查 ， 主要判断这些客户的行为是否合规 ， 是否存在洗钱和制裁的可能性 ， 是否符合常理 。
他们需要非常细致 ， 不放过任何蛛丝马迹（可以说是宁可错杀一千 ， 不能放过一个） 。反洗钱部门的Advisory需要对各种法律法规非常熟悉 ， 包括人民银行新出的文和金融简报等 ， 他们也是各部门沟通的枢纽 。如果您以后进入公司或者银行参与反洗钱工作 ， 您可能需要知道：第一、不管是实习生还是部门经理 ， 每月需要参与大量反洗钱培训和考试 ， 主要是为了培养自身工作的责任感和使命感 。
【积极开展反洗钱培训,为什么要进行返洗钱培训】当然 ， 开会是常有的 。第二、做事必须非常细致 。第三、部门同事之间的沟通是必要的 ， 反洗钱部门各级的工作是一环接着一环的 ， 你的决定直接影响着下一级同事的工作进度 。反洗钱在中国起步较晚 ， 也就是7,8年的时间 。不过近年美国开的大额罚单基本都是由于反洗钱工作的不到位 ， 尤其今年 ， 各大行面临着由于反洗钱监控力度不足可能带来的巨额罚款的风险 ， 使得各银行对于这个部门不得不越来越重视 ， 我认为未来这个行业发现前景还是很不错的 。
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