由美国国会成立，负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会在美国，只有具备RIA牌照的机构或个人才有资格向投资人提供证券类产品的投资服务建议，并定期提供投资报告，同时可收取相应的管理费，并对客户承担委托责任 。证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为 。所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务 。
美国SEC RIA牌照概述SEC对于RIA的审批相当严谨，资金管理人需通过Series65的投资顾问考试（持有CFA以及PFS等执照可免除该考试） 。再此基础上，其还需管理1亿美元以上资产规模才能在SEC注册（资产管理在2500万美元到1亿美元资产规模在州注册） 。另一方面，SEC对于RIA的监管也相当严苛，其要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户 。
首先要对客户保持诚信，信息披露需完全公开，无私的提供合适的投资建议 。其次，资产的管理需通过第三方机构，对于每笔款项的运用都需要通知并得到客户的认可 。该种“受托责任”是根据相关法案强加给注册投资顾问的操作法则，因此客户利益将得到有效保障 。此外，SEC还会定期对RIA进行监督考察 。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布 。
海外投资机构正是要通过如此多严苛的审核与监督才能获得RIA牌照，因此对于在国内获得此资质的投资机构而言，该平台的投资专业性、可靠性显而易见 。在世界全球化发展的影响下，更多投资者倾向于将资产委托给专业的海外投资机构来管理 。具备美国证券交易委员会（SEC）监管之下的RIA牌照是投资者在选择海外投资机构时值得信赖的基本保障 。
美国SEC RIA牌照含金量解析现如今，网络技术发达的今天，全球一体化透明度越来越高，曾经风靡一时的岛国监管牌照（塞浦路斯、瓦努阿图、塞舌尔、新西兰等等国家）及一些发展中体量小的经济体国家（印尼、马来西亚、柬埔寨等等国家），在网络高度发达的今天，终端客户只要百度或者谷歌一下，所有信息一目了然 。对于终端客户而言，做投资看中的更多的是平台的资质及资金的安全问题！一些国土面积不及大陆一个小城市的小岛国家，或者人均GDP处在贫困线以下的第三国家，如何能让终端客户放心的投资？外汇平台竞争愈演愈烈的今天，如果还在随波逐流的申请小岛国及第三国家的监管许可证，对于平台的作用微乎极微，一方面是监管国家的知名度不高，另方面是经过多年的行业发展，太多的恶劣交易商获得过岛国牌照进行展业，却一样使客户出现不可挽回的亏损，照成恶劣影响，网上负面漫天，导致终端客户对于目前市面上的一众监管信任度直线下降，甚至出现审美疲劳的厌恶！！！而美国SEC，美国金融证券行业最高部门，以其极为严苛的申请条件，以及透明度极高的纰漏，以及近些年在于金融行业内的作为，让SEC的曝光度更是深入人心，一众好评！更重要的是 。
并且SEC的监管范畴包含了所有在美上市企业，包括所有耳熟能详的大集团，均受SEC监管，为此，SEC相当扛起了全球金融证券行业高高在上的一杆大旗！美国SEC就是全球金融市场的最高部门，知名度、可信度最高的监管！不仅作用于此，近几年，作为平台龙头老大的数字货币企业以及外汇交易平台纷纷通过收购或申请获取SEC的监管，其中包括数字货币头部的知名软件公司“亿邦国际”、“比特大陆（Bitmain）”“和嘉楠耘（Canaan)”，以及近期正准备赴美上市的使其交易更加合规合法化 。
推荐阅读
- 中国国产手机大全 国产手机大全
- 泡脚的好处
- 喝茶的好处
- 道家思想的精华是什么
- 世界上最早的纸是什么时期
- sanyo三洋官网电话，三洋电机中国有限公司电话是多少
- 谷歌在韩国怎么样,韩国机密一览无余
- 中国最牛快递哥,开快递一年赚多少
- 智能电视应用市场排名,2021中国智能电视应用市场排行
- 立冬是冬至吗