称自己是银行（大妞的开户行）反洗钱部门 。被银行反洗钱监控说明你的资金可能存在不规范之处，没有达到违法犯罪的地步，否则不只是被银行反洗钱组织监控，可能公安部门早都找上你门了 。所以，个人银行卡转账频繁流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常 。
被银行反洗钱监控了怎么办？
作为一个财经工作者，我觉得题主不要过份担忧，问题不大 。被银行反洗钱监控说明你的资金可能存在不规范之处，还没有达到违法犯罪的地步，否则不只是被银行反洗钱组织监控，可能公安部门早都找上你门了 。资金存在问题没关系，你可到银行机构将自己的情况进行说明，尽力规避一些问题，并在资金汇转中尽量按规矩办事，防止触及反洗钱机构的红线 。
大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验？
【柜面反洗钱问题初探及对策,银行柜员如何反洗钱】还是有些“心惊肉跳”！大概是在前年 。拟与几位朋友一起参与某某公司的增资，由我代持 。几位朋友都是家里有矿的主，聚集的资金好几千万，全部先转入大妞的银行账户卡，再转入目标公司 。后来目标公司增资未获批，公司大股东又阴差阳错的擅自将投资款转到其另外一家公司，使用了几个月 。经过艰难谈判，对方同意补偿点利息 。全部本金利息转回到大妞的银行卡 。
大妞当日又将朋友的资金全部连本带利分别转回 。重要提示：大妞的银行卡平时很安静的 。流动的就是微薄的工资和消费 。忽一日，接一陌生坐机电话 。态度还好 。称自己是银行（大妞的开户行）反洗钱部门 。询问我账户资金为何大进大出？大妞确实有些紧张 。也有些无名气愤！有一种被“盯”上的感觉 。紧张主要是缘于耽心回答不准确，被银行误解，被有关部门误解，带来一些不必要的麻烦 。
又耽心遇上骗子，骗取信息 。放下电话后，即拨打该行客服电话，询问该座机号是哪个部门 。客服查询后，竟然回答没有这个电话号码记载 。有些慌了 。难道真遇到骗子？骗子怎么知道我的银行卡里有大额资金进出？！放下电话，再拨称反洗钱部门的那个电话，居然多次拨打无人接听！！！再次与客服沟通后，客服提供了那家分行办公室的电话 。
如果每天都往同一个银行账户存不超过5万，银行会启动反洗钱系统吗？
不会啦 。生活成本高，5万不值钱!1.每天不超过5万，一个月不超过150万呢 。这才动则上百万月薪的人眼里那都不是钱啊 。人民银行反洗钱监控系统为这点钱怎么可能有反应呢？2.反洗钱监控系统只监控两样 。一是可疑账户，二是可疑流水 。如果又不属于可疑账户，也不属于可疑流水，系统把你放过去了 。可疑账户，就是事先打好标签的需要追踪的账户 。
例如各个商业银行报上来的、公检法系统报上来的、一些重要监测单位和企业以及法人的 。可疑流水 。就是系统在整体运行中抓出来的可疑数据 。题主所提的，每天往同一账户打钱，时间长了确实叫可疑数据，但是就是金额太小了，系统不会有反应！！不过题主如果有钱的话，坚持往里打，打上他一年两年三年5年的，说不定系统有反应哦 。
个人银行卡转账频繁流水太大，被银行反洗钱监控，把卡状态调为异常，卡里还有钱怎么办？
人类进入大数据时代，个人的所有行为实际上是被监督的，当然需不需要实时监督你，主要看你的级别 。在金融行业，金融机构对于个人帐户的监督也是分级别的，一般在银行交易量50万以上就会被关注，如果你以更大的金额转帐，而且是频繁流水交易转帐，就会被反洗钱监控，再过频繁流水交易，银行就会把你帐户调整成为异常，甚至将你的帐户冻结 。
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