设定理财目标 。每个月可以定时扣款3000元或5000元,净值高时买进的份额数少,
净值低时买进的份额数多,这样可分散进场时间 。这种“平均成本法”适合筹措退休基金或子女教育基金等 。
选择有上升趋势的市场 。超跌但基本面不错的市场最适合开始定期定额投资,只要看好未来长期发展,就可以考虑开始投资 。
投资期限决定投资对象 。定期定额长期投资的时间复利效果分散了股市多空、基金净值起伏的短期风险,只要能遵守长期扣款原则,选择波动幅度较大的基金其实更能提高收益,而且风险较高的基金的长期报酬率应该胜过风险较低的基金 。如果较长期的理财目标是5年以上至10年、20年,不妨选择波动较大的基金,而如果是5年内的目标,还是选择绩效较平稳的基金为宜 。
掌握解约时机 。定期定额投资的期限也要因市场情形来决定,如果即将面临资金需求时,例如退休年龄将至,就更要开始关注市场状况,决定解约时点 。
善用部分解约,适时转换基金 。开始定期定额投资后,若临时必须解约赎回或者市场处在高点位置,而自己对后市情况不是很确定,也不必完全解约,可赎回部分份额取得资金 。
指数基金一般是跟踪某一指数,一般来说,长期定投选择指数基金比较合适 。我个人认为南方中证500不错,我就定投的在目前市场环境下,选择指数基金应该是合适的,指数基金的最大特点就是被动投资,受基金公司和基金经理的主观理念影响小,长期持有,通常能够获得与经济增长相当的收益 。挂钩同一标的同风格的指数基金,不同基金公司一般没有多大区别 。只有挂钩不同的指数标的的基金可与根据自己的偏好比较选择 。
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