一个微信号可替5人操作 微信号调查个人信息

上个月我微信连续转账了共一百万 , 为啥会有银行人员来调查我?

一个微信号可替5人操作 微信号调查个人信息


我就在基层银行上班 , 可以明确的告诉你:所有人都在大数据监控之下 , 你的大规模转账 , 已经触及银行的反洗钱系统了 。频繁的大规模转账 , 就会被反洗钱系统标记成异常账户 。银行本着对客户负责的态度 , 这才会打电话调查或者让客户去银行一趟 。银行调查的目的银行调查客户的目的 , 一般来说就是下面的两种:1 . 提醒客户 , 防范电信诈骗像很多客户 , 自己在通过手机银行转了一笔账以后 , 要不了几分钟银行客服就会打电话过来 。
会询问是不是客户本人转账 , 对方是不是认识的人 。这个电话的目的 , 就是防止客户被电信诈骗 。因为电信诈骗活动 , 一直都很猖狂 , 是国家重点打击的对象 。而电信诈骗的危害也特别深重 , 很多受害人因为承受不住压力 , 而去轻生 。2 . 防范洗钱犯罪行为洗钱犯罪 , 也是现在国家严厉打击的目标 。如果你转账行为很异常 , 或者是频繁的转账收款 , 已经大大的超出你的历史流水记录 。
最轻的 , 就是银行会打电话问询你转账的目的和用途 。严重一点的 , 就是让你去银行 。最严重的 , 可能你的账户就是被临时冻结 。银行凭借什么 , 会认定你的账户异常?银行判定客户的账户行为是否异常 , 就三个简单的指标:你的个人工资收入 , 你的银行存款 , 你的历史账户流水 。你一个月工资就三千 , 存款不足五万 。突然你的账户里 , 就来了一笔几十万、上百万的转账 。
这傻子都能看的出来 , 绝对是有问题的 。如果给你转账的账户再有问题 , 估计钱到账的那一刻 , 银行就会立即冻结你的银行卡账户 。很多人就比较聪明 , 分多笔 , 小金额的转入转出 。但是你某个月的流水 , 突然之间就是增大了数倍 , 和历史流水严重不相符合 , 那银行也会对你重点照顾的 。是不是涉及洗钱犯罪?是不是参与偷税漏税?如果你不能说清楚 , 那你的这个销户就废了 。
而且你名下所有银行账户 , 都会受到反洗钱系统的重点排查 。只要有一丝的异常 , 立即就会被冻结 。很多人都对“存取钱自由” , 有误解按照人民银行的规定:个人日存取款达到5万 , 个人日转账达到20万 , 都必须要上报给反洗钱系统 。可能有些人就会问 , 不是“存取款自由”吗?银行为啥要干预自己的转账和存取钱?“存取款自由”是没错 , 但是这里面有个前提:就是你存钱 , 必须要保证你的钱来的干净 。
你取钱 , 必须要保证不会用来做违法犯罪的事情 。你转账 , 必须保证没有参与洗钱犯罪 。另外 , 不但是银行账户 , 像微信、支付宝等第三方支付平台 , 也是受到国家监督的 。如果你使用微信余额或者支付宝余额 , 进行异常的转账 , 那也会受到调查的 。100万的金额 , 在法律上已经属于金额庞大了 。和你的收入不相匹配 , 那就表明你有金融问题 。
【一个微信号可替5人操作 微信号调查个人信息】银行调查只是最轻微的措施 , 严重的就是直接司法传唤了 。银行账户涉及犯罪的严厉惩罚最后 , 给大家普及一个常识:如果一个人有某个银行账户涉及洗钱犯罪 , 一旦落实 , 那他所有银行账户 , 至少五年里限制的柜台交易 。你的微信、支付宝等支付软件 , 统统不能使用 。第三方的购物软件 , 全部都是瘫痪 。你的银行卡 , 除了去柜台存钱取钱外 , 任何业务都不能办理 。

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