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银行客户经理职责，银行客户经理的主要工作职责( 二 )

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  • 银行的客户经理主要是吸引企业和个人客户到所在银行进行存贷款业务,信用卡等办理,或是各种理财投资方面的东西给客户提供服务,并与客户保持良好联系与服务,维持客户量和银行业务量...举个例子：客户经理一早去见客户，客户说，我们要装一个pos机 。客户经理会到所在支行，准备相关材料，和营业部协调，找行长审批，最后帮客户解决了这个问题 。当然这是种程度很高的客户咯 。一般而言，满足客户（公司财务人员是他们直接面对的客户）的各种帐户管理，支付结算等等要求他们都要帮助解决 。他们不需要很强的专业知识，能应付行里的考试就行了 。只要人和气，说话实在，风趣，知道和行里行外的人打交道的方式，就可以了 。平时和客户、柜面业务人员、领导打交道的时候能够顺畅，就能胜任了 。至于存款贷款等等指标，是通过原有客户、家庭背景，或者行里分派等等途径来实现 。靠自己开拓几乎是不可能的 。6，银行客户经理职责 银行客户经理的主要工作内容都是以银行储户作为重要中心的，为银行的客户办理存款和贷款的方面的银行业务，并且负责维护与银行客户之间的关系 。银行客户经理，还是服务于银行储户的专业技术人员，因为银行相比较于一些其他的行业来说是比较特殊的，银行客户经理作为金融行业的对外业务代表，一方面拥有极大的资源，另一方面所面临的客户群体也会有不同的金融需求 。银行客户经理申报条件：（一）助理银行客户经理专业资格证书报名条件：具有大专及以上学历（或同等学历）的在校生 。（二）银行客户经理资专业格证书报名条件：1. 具有大专学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业二年（含）以上；2. 具有大学本科学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业一年（含）以上；3. 具有硕士及硕士以上学历（或同等学历）者，工作经验不做要求；4. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考试 。（三）高级银行客户经理专业资格证书（综合）报名条件：1. 具有大专学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业五年（含）以上；2. 具有大学本科学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业三年（含）以上；3. 具有硕士及硕士以上学历（或同等学历）的金融类行业工作者者，从业一年（含）以上；4. 要求工作中无重大违纪违规行为的记录；5. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考试 。[3]给进行客户解决疑难问题或回复问答银行客户经理分好几类，不知你说的是哪种？（当然这几类客户经理都可以交叉销售产品不是太局限于既定的范围） （一）零售客户经理：指在××银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作的人员 。在商贸市场附近的二级支行或代理网点配备1名专职零售客户经理 。其他二级支行的零售客户经理原则上由网点人员兼职 。零售客户经理隶属二级支行或代理网点管理 。（二）对公客户经理：是指具备相应任职资格和能力,从事××银行对公客户关系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员 。人员配备：每个开办对公业务的网点至少配备1名对公客户经理 。对公客户经理隶属二级支行管理 。（三）信贷客户经理：指在××银行从事信贷客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作的人员 。人员配备：可根据信贷业务开办情况，每增设一个营业部至少增加3名信贷客户经理 。信贷客户经理原则上配备在县支行和开办贷款业务的二级支行 。（四）理财经理：是指具备相应任职资格和能力,从事××银行个人客户关系管理、营销方案策划与实施，为个人客户提供各种财务分析、规划或投资建议、销售理财计划及投资性产品的营销人员 。主要从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作 。人员配备： 按折算后的所属网点大客户数量配备专兼职理财经理 。（五）大堂经理：指在××银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务的营销人员 。人员配备：营业面积在200㎡以上、地理位置优越、交易量较大的网点可配备专职大堂经理1人 。其他网点原则上配备兼职大堂经理 。（六）产品经理：是指负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员 。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作 。人员配备：产品经理归属各业务部门管理 。在省分行配备公司产品经理2名、零售产品经理2名、信贷产品经理1名 。市分行暂各设个人、对公、信贷产品经理1人，由各业务部门业务管理岗兼职 。7，银行客户经理的职责有哪些 原发布者:志岗店面经理岗位职责1.在总经理领导下，全面负责店面的各项工作 。2.负责组织制定内部管理制度和工作程序，并监督执行 。3.带领店面员工实现公司的各项工作任务指标 。4.负责审核派单工作，准确理解顾客意图 。5.经常检查、督促、协调设计师的工作，对其设计图纸预算结果负领导责任 。6.收集各种信息，制定内部人员培训计划，开拓、指导人员专业能力，建议稳定、热情、高效设计团队 。7.组织执行客户资源统计制度，规范客户档案管理，并进行综合分析，每月向总经理及时汇报 。8.就本店面员工的薪金分配、培训、晋升等向总经理提出建议方案 。9.按时执行店面例会制度，进行工作总结 。10.就店面出现的紧急情况作出处理、决策、并承担责任 。11.每月向总经理汇报下月工作计划，并口头汇报思想 。12.完成公司规定的其它工作 。客户经理岗位职责1.遵守公司各项规章制度，不得做影响公司整体形象的行为 。2.对各种来访、来电、传真进行查询、接待或记录，做到语言清晰、热情、礼貌、灵活，分清信息来源 。3.接待客户主动、热情，通过沟通获取客户信息，公平派单，准确将信息及时传达给设计师 。4.对于在谈单量，进度，已交定金，已签合同，及时做好统计工作 。5.定期电话回访客户，及时跟近单程进度，关注每位设计师的工作，及时表扬，批评，督促 。6.负责收据的保管，票据的开取 。7.负责组织召开店面会议，作会议纪要，做好现场服务 。8.负责空白银行客户经理的主要工作内容都是以银行储户作为重要中心的，为银行的客户办理存款和贷款的方面的银行业务，并且负责维护与银行客户之间的关系 。银行客户经理，还是服务于银行储户的专业技术人员，因为银行相比较于一些其他的行业来说是比较特殊的，银行客户经理作为金融行业的对外业务代表，一方面拥有极大的资源，另一方面所面临的客户群体也会有不同的金融需求 。银行客户经理申报条件：（一）助理银行客户经理专业资格证书报名条件：具有大专及以上学历（或同等学历）的在校生 。（二）银行客户经理资专业格证书报名条件：1. 具有大专学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业二年（含）以上；2. 具有大学本科学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业一年（含）以上；3. 具有硕士及硕士以上学历（或同等学历）者，工作经验不做要求；4. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考试 。（三）高级银行客户经理专业资格证书（综合）报名条件：1. 具有大专学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业五年（含）以上；2. 具有大学本科学历（或同等学历）的金融类行业工作者，从业三年（含）以上；3. 具有硕士及硕士以上学历（或同等学历）的金融类行业工作者者，从业一年（含）以上；4. 要求工作中无重大违纪违规行为的记录；5. 获得助理级银行客户资格证书，可直接申报注册银行客户经理资格考试 。[3]银行客户经理主要负责银行客户关系的建立和维护、负责完成相应银行产品和服务的销售指标负责售前和售后的协调工作、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调、负责收集用户信息并及时向产品开发部门提供建议 。1. 银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁，工作主要是以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系 。但如果想成为出色的银行客户经理，就要有较强的公关能力和系统的营销策略，强烈的服务意识，能够积极调动商业银行的各项资源为客户提供全方位、一体化的服务 。2. 银行客户经理(BCM)是在银行内从事市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施，并直接服务于客户的专业技术人员 。作为内涵丰富的金融行业对外业务代表，通过集中商业银行内部各种可用资源，向目标客户大力营销金融产品，提供优质金融服务，搭建起银企双方沟通联系与关系发展的桥梁 。是银行战略决策和产品创新的源泉，是实现银行整体发展战略与目标的主要执行者 。该岗位的服务对象的行业具有多样性，客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多样性、综合性 。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作 。银行客户经理的职责有如下的内容:1. 负责银行客户关系的建立和维护 。2. 负责完成相应银行产品和服务的销售指标 。3. 负责售前和售后的协调工作 。4. 负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系 。5. 负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调 。银行客户经理职责还有其他内容:1. 负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议 。2. 负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施 。3. 负责草拟、签订相关的合同、协议等工作 。8，银行客户经理工作内容 原发布者:异念郴银行行长分很多级别，各级别要负责的事也不一样，从下往上说：1、网点支行行长：主要负责网点个人、对公业务的管理、营销，员工管理等，其中行长以抓营销为主，一般副行长管理具体业务 。2、支行行长：指省市级分行下的支行或二级分行，行长有业务分工，个金、综合、公司、个贷、电子银行等等，一把手是总管，对各副行长进行业务转授权 。3、分行行长：一把手总管，授权各副行长主管各项业务，授权个支行行长管理权限 。4、总行行长：同上，以此类推就行了 。对公客户经理、高级客户经理工作职责：1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作 。对私客户经理、零售客户经理：工作职责：1、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务；2、为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品；3、负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成； 4、对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险；根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标 。外资银行的客户经理（对私）：工作职责：1、高端客户关银行客户经理岗位职责1. 负责银行客户关系的建立和维护；2. 负责完成相应银行产品和服务的销售指标；3. 负责售前和售后的协调工作；4. 负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系；5. 负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调；6. 负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；7. 负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施；8. 负责草拟、签订相关的合同、协议等工作客户经理工作内容是为客户争取利益最大化，实现客户账务自由最终目标而努力工作 。（官方解释）一般客户经理都被无穷无尽的任务指标还有各类考核搞得头晕眼花的了，已自顾不暇的客户经理常常会因为要完成任务，来为客户选择其实并不太适合该客户的产品（也是被逼得），陪客户吃饭的事情是有的，还有需要请客户吃饭的 。业务不好完成各家银行都在争取有价值的客户，所以没有办法已经在这样的岗位上了 。有时候力没有少出酒也没有少喝但是事情还是没有办好，也就是拉不到存款或没有完成任务的情况也有能怎样？不拿绩效奖金呗～白忙一场～你刚入行好好干向上走到管理层去，就不用着这份急了，祝你好运～如果对你有帮助，请选为满意回答支持我，谢谢！！一、对公客户经理、高级客户经理工作内容：1、负责为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推动与客户在各项业务上的深度合作；2、根据银行发展战略，培养优质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；3、撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷质素；4、 负责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作 。二、私客户经理、零售客户经理工作内容： 1、负责为客户提供存款、贷款、代销基金、国债、保险等理财产品和服务； 2、 为个人客户提供各种财务分析或投资建议，销售理财计划及投资性产品； 3、负责拓展个人客户、推动与客户在各项业务上的深度合作，确保个人业务经营目标的完成；4、对个人信贷业务进行调查、初审，确保资料真实、完整、合规，防范信贷风险； 根据部门的安排管理零售业务区域团队，完成既定的经营目标 。三、外资银行的客户经理（对私）工作内容： 1、高端客户关系维护； 2、制定和运作个人购房贷款方案；3、制定和推荐个人理财规划方案； 4、基金、保险、境外理财产品以及结构化理财产品的推荐和销售 。四、产品经理工作内容： 负责组织（或参与）银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员 。主要负责从环境分析、产品策划、产品设计开发到产品营销、推广、维护、改进和市场效果评价的全过程管理和服务支撑工作 。看个人技巧，能喝酒的喝酒，能带着去打高尔夫的亦可以说到底客户经理就是为了满足客户的需求，跟销售类似有的地区竞争压力小，客户求着客户经理办事，不过较繁华的地方没这种事----------业务是必须要做的，不然银行要你干嘛？就看不同的难易程度了 。拉不到业务：1别人不要的客户你捡便宜，维护存量客户，做一些杂事 2最多只能拿基本工资，有的行末位淘汰，有的行转派遣制客户经理两种，一个服务企业，一个服务个人 。回答你第一个 。主要工作是调研企业，赚写授信报告，审核后放款，拉存款 。因为拉存款，所以要吃饭喝酒 。如果你不喝酒，也能做业务，没人非逼着你喝的，但有时候身不由己 。9，什么事银行客户经理它的职责范围 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表 。（以银行为例）客户经理的职责 其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系 。狭义上讲无论是客户经理，还是证券经纪人，或是其他一些名称，比如客户顾问等，其实都是一回事，指的都是证券公司中接触客户，为客户提供服务的一类人员 。从广义上讲，当今的客户经理是指和客户打交道的管理人才 。由于各个公司的经营策略不同，并不是所有的客户经理都从事同样的工作 。有的客户经理仅提供前期的客户开发工作而不具体为客户提供服务，而有的客户经理则仅负责为现有客户提供服务而不开发新的客户 。不过，我们大多数时候所指的客户经理，或者证券经纪人，指的是在海外的证券市场中非常普遍的，既要开发客户，又要为客户提供服务的这一类客户经理 。一方面，他们要花大量的时间去接触潜在客户，以自己的服务吸引客户，同时他们又要为已有的客户提供各种一对一的个性化服务 。(1)联系客户客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务 。(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发 。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发；二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导 。(3)营销产品根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品 。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品 。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性 。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销 。(4)内部协调客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手 。因此，客户经理 "握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成 。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面： (1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调；(2)各专业部门之间的协调；(3)上下级部门之间的协调；(4)经营资源分配的协调 。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行 。编辑本段客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验 。初、中级客户经理应具备以下条件：（1）品德素质 。应具有较强的责任心和事业心，严守银行与客户的秘密 。（2）营销技能 。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用 。（3）知识全面 。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉银行各方面业务 。（4）分析能力 。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户风险有较强的预见力 。(5）筹划能力 。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序 。（6）协调能力 。善于表达自己的观点和看法，与银行管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强 。编辑本段客户经理的工作内容（1）访问 。对客户进行富有成效的拜访与观察 。（2）细分客户 。确立目标市场和潜在客户 。（3）风险管理 。有效监测和控制客户风险 。（4）客户关系管理 。保持与客户的联系和调动客户的资源 。（5）客户分析与评价 。对客户进行各方面的分析与评价 。（6）沟通 。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系 。（7）谈判 。与客户进行业务谈判 。（8）办理业务 。代客户在银行办理各种业务 。编辑本段客户经理与外勤人员的区别（1）与外勤人员相比，客户经理具有很强的综合性综合性主要体现在服务对象、客户金融需求、职业的技能以及营销手段上 。客户经理作为商业银行一揽子金融产品的营销员，负责拓展客户市场、受理和采集客户需求、营销金融产品、协调并组织行内有关机构或部门为客户提供全方位、多功能、多层次的优质金融服务 。（2）与外勤人员相比，客户经理具有更强的服务性更强的服务性主要体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上 。商业银行通过客户经理的服务展示商业银行的经营理念和市场魅力，服务性是商业银行客户经理的重要特征之一 。（3）与外勤人员相比，客户经理具有较强的开拓意识开拓性主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓 。（4）与外勤人员相比，客户经理具有比重更大的知识含量商业银行的客户经理在客户管理中应该掌握并能够运用现代管理科学理论与知识，对客户进行认识和分析，要掌握不同行业、不同客户的相关知识，根据营销和客户的需要，对客户进行知识管理 。词条图册更多图册职责范围：负责向工商业客户推广企业融资、国际结算及其他银行产品及服务，吸收存款；撰写授信报告及定期检讨客户之授信条件 任职资格要求 专业要求：了解企业融资及国际结算业务，了解相关银行贷款业务 具备一定的财务分析能力 能力素质要求：性格外向进取，善于与人沟通，能承受工作压力 基本技能：熟悉办公室电脑软件应用

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