由于办理银行承兑汇票不需银行动用现金 ， 手续简便 ， 近年来愈来愈为银行和大多数企业接受 ， 成为企业进行现金管理 ， 弥补日常经营用现金不足的重要手段 。一、要全方位和全过程加强企业现金管理(一)统管资金 ， 统一调配使用资金 ， 加强对企业分公司现金的管理为防止资金的体外循环 ， 加强对资金的管理 ， 许多企业都采取了一系列加强现金管理的措施 。
企业的现金如何管理？
一、要全方位和全过程加强企业现金管理(一)统管资金 ， 统一调配使用资金 ， 加强对企业分公司现金的管理为防止资金的体外循环 ， 加强对资金的管理 ， 许多企业都采取了一系列加强现金管理的措施 。可以借鉴的现金管理制度包括：对自己的分公司实行严格的预算管理；对各部门实行备用金制；严格分公司开立银行帐户的管理：“收支两条线” ， 所有收入都统一上缴企业总部统一划拨 ， 分公司所需资金 ， 则由企业总部统一审核和安排等 。
(二)加强对往来款项和存货的管理 ， 加速资金的周转企业应下列措施 ， 减少现金的流出 ， 增加现金的流入 ， 减少资金占压时间：1.加强应收帐款、应付帐款的管理；2.加强其他应收款和其他应付款的管理；3.加强预收帐款、预付帐款的管理；4.加强存货的管理；5.严格企业收款责任制 ， 加快现金的回流 ， 减少和控制坏帐的比例；同时尽可能利用商业信用 ， 合理利用客户的资金.(三)适当利用企业信用和银行信用进行融资 ， 增大企业的可支配现金量当企业的现金并不充裕时 ， 企业可以利用自己的商业信用和银行信用 ， 通过办理银行承兑汇票 ， 减少对外采购中现金的支付；或者通过进行短期融资和中长期融资等方式 ， 调节企业可支配现金流量 。
由于办理银行承兑汇票不需银行动用现金 ， 手续简便 ， 近年来愈来愈为银行和大多数企业接受 ， 成为企业进行现金管理 ， 弥补日常经营用现金不足的重要手段 。办理银行承兑汇票需要以企业之间的购销合同做基础 ， 企业一般交纳一定比例的保证金即可办理 ， 根据企业实力、信誉和与银行关系的不同 ， 保证金的比例一般在10%～50%之间 ， 期限一般在6个月以内 。
【中小型企业现金管理的案例,企业怎么进行现金管理】(四)加强对企业投资过程中现金流量的管理和控制传统现金管理中 ， 仅仅注重了现金的统一调度使用 ， 但对投资后的项目则疏于管理 ， 使得许多投资项目变成了企业现金流量的无底洞 。二、周密计划 ， 科学运作 ， 提高现金的使用效益(一)利用银行不同期限的存款进行资金运作7天通知存款是银行为吸收企业存款而推出的灵活便利的方式 ， 开户方便 ， 一次性存入大额款项后 ， 针对分批动用的资金 ， 只需提前7天电话通知银行 ， 将该笔资金从通知存款帐户转入活期帐户 ， 原有部分依旧按通知存款利率计息 。
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