投资理财案例，个人理财案例分析 _投资

1，个人理财案例分析因为并没有说明其当前的个人拥有的银行存款\其他的金融资产等!
一般情况下,拥有女儿10岁,当前的薪金来看,至少都会有100万的银行存款\金融资产了!我们暂时忽略这个不算,按当前的薪金计算,他们夫妻合计年薪20万,如果他们在5年内并不考虑大宗购物\置业的话,则可以考虑将每个月扣除掉日常生活必须品之外的70%余额用于业绩优秀并且保持稳定增长的股票买入后一直持有做投资,另外的20%用于企业债券的买入实现保值的同时有机会实现增值!10%可以应用于意外伤亡\医疗保险!
当有突发性喜庆事项时,可以将债券部份资产抛售以应急,从而确保股票投资资金的安全!!
存款多少？还有什么资产？女儿十岁倒是可以购买红双喜新C款，五年存款，保障期十年，孩子二十岁就可以全部取出，现在一般孩子都是二十岁上大学。但是刘女士和丈夫现有的商业保险和理财产品有什么没说，没办法给他们规划啊。中国人寿现在那个安享一生可以保障到70岁，而且有三倍的自然灾害，也不错

2，举个例子哪些是投资理财产品基金.股票,政权,权证,期货.股权投资类理财产品可以细分为股权收益权类、非上市公司股权类、私募股权类。投资银行业务的理财产品均属于直接或间接的股权投资类产品。虽然这类产品目前根据银监会的相关要求，仅适合向具备投资经验的高资产净值客户销售，但是从趋势上看，这类产品代表着银行理财产品未来的发展方向。1、股权收益权类理财产品。股权收益权是指在标的上市公司的股权上派生出来的财产性权利，在法律上通常认定为基于合同的将来债权。由于该类产品能够在不改变股权名义归属的情况下，为企业盘活存量资产，因此受到了持有不具备减持能力或减持意愿的股票的企业广泛追捧。利用标的股权过往的历史交易数据，通过测算在险价值的方法，该类产品能够有效的控制投资标的的价值下行风险，在较高的置信水平下确保产品本金和收益的兑付。2、非上市公司股权类理财产品。非上市公司股权理财产品直接或间接投资的股权不以上市退出为主要投资目的，而是更多的强调所投资股权增值后，通过非公开市场向确定或不确定的受让方转让。这种投资方式，类似于国外通行的“优先股”的模式，即享受固定收益、优先获得分配、优先获得公司剩余财产的清偿；与之不同的是，该类理财产品所获得的股权并不放弃对应的表决权，甚者在某些方面，如对可能影响股权价值的投资决策拥有一票否决权。3、私募股权类理财产品。私募股权类理财产品对应的是一个相对狭义的概念，主要指理财产品直接或间接的投资于拟上市企业的股权或上市公司的定向增发。私募股权理财产品所投资的股权通常具有一定的锁定期，但是由于入股价格相对较低，因此在具有较大安全边际的同时，上市后的资本溢价亦较为丰厚。该类产品广泛采用的信托主导型或基金公司主导型的产品交易结构。

3，个人理财案例第一个问题：年消费51400，月消费4283元。题中只有李女士和孩子的资料，说明很可能是单亲家庭，建议保留至少6个月的支出。25700元。第二个问题：按现在的标准孩子出国留学至少一年十万，但这笔钱不是在留学第一年一次性支付而是每年支付，假设出国读研三年，每年100000元，投资收益率8%（完全能实现），即在留学的第一年需要有现金257700元，孩子现在12岁，说明至少有十年的时间筹集这笔资金，假设投资收益率8%，每月只要投资1408元就可以轻松筹集到这笔资金。第三个问题：假设李女士55岁退休，还需要再工作17年，假设平均寿命75岁，需要准备20年的养老金。简单的计算，两个人年消费51400元，一个人25700元。假设通货膨胀率5%，投资收益率8%，在李女士退休的第一年需要准备的退休金是382350元，李女士用17年时间筹集这笔退休金，假设通货膨胀率5%，投资收益率8%，每月只要投资1439元就可以轻松筹集到这笔资金。第四个问题：现有房产60万元，五年后打算买价值100万房产，还差40万元房款。建议从银行存款中拿出10万投资增值，并将每年的年终奖29750元也用于其中。假设通货膨胀率5%，投资收益率8%，则五年后一共会有273874元，剩余差额越130000元办理公积金贷款，这样不会在经济上产生太大压力。几个注意事项：1、在现实生活中，单亲家庭的经济压力很大，经济风险也大，一旦李女士没了经济来源或收入出现较大波动，以上计划统统完蛋。所以建议李女士购买意外险及至少十年的寿险。（题里没要求保险，答题时可以不写）。2、问题二里之所以没有像问题三、四中提到通货膨胀率，是因为十年后人民币会大幅升值，其幅度会在相当程度上抵消通货膨胀。这个问题暂时不知道，希望你能找到好答案