反洗钱先进工作者,银行工作者怎么反洗钱 _先进

称自己是银行（大妞的开户行）反洗钱部门。因为之前在某银行反洗钱部门工作过，就来大致说说我所了解的反洗钱部分工作内容吧!反洗钱部门涉及的工作很广，大致包括CDD(客户尽职调查)、FCC(合规部门)以及Advisory(顾问)等。如果您以后进入公司或者银行参与反洗钱工作，您可能需要知道：第一、不管是实习生是部门经理，每月需要参与大量反洗钱培训和考试，主要是为了培养自身工作的责任感和使命感。
反洗钱工作者的工作体验是怎么样的？

因为之前在某银行反洗钱部门工作过，就来大致说说我所了解的反洗钱部分工作内容吧!反洗钱部门涉及的工作很广，大致包括CDD(客户尽职调查)、FCC(合规部门)以及Advisory(顾问)等。CDD全称为customer due diligence,主要是根据人工筛选或者系统筛选出的客户做一个初步的调查，主要包括客户的个人身份资料，对其真实性、合法性和完整性进行一个进行审查，以及调查个体客户和所处公司之前是否有受贿，行贿，偷税漏税等不良行为。
客户分为individual customer 和 entity customer，需要对客户的风险等级进行一个分类（低风险；中等风险；高风险；特殊类客户）。FCC全称为finance crime compliance,需要对CDD部门人员推出的case做一个深入的调查，主要判断这些客户的行为是否合规，是否存在洗钱和制裁的可能性，是否符合常理。
【反洗钱先进工作者,银行工作者怎么反洗钱】他们需要非常细致，不放过任何蛛丝马迹（可以说是宁可错杀一千，不能放过一个）。反洗钱部门的Advisory需要对各种法律法规非常熟悉，包括人民银行新出的文和金融简报等，他们也是各部门沟通的枢纽。如果您以后进入公司或者银行参与反洗钱工作，您可能需要知道：第一、不管是实习生还是部门经理，每月需要参与大量反洗钱培训和考试，主要是为了培养自身工作的责任感和使命感。
当然，开会是常有的。第二、做事必须非常细致。第三、部门同事之间的沟通是必要的，反洗钱部门各级的工作是一环接着一环的，你的决定直接影响着下一级同事的工作进度。反洗钱在中国起步较晚，也就是7,8年的时间。不过近年美国开的大额罚单基本都是由于反洗钱工作的不到位，尤其今年，各大行面临着由于反洗钱监控力度不足可能带来的巨额罚款的风险，使得各银行对于这个部门不得不越来越重视，我认为未来这个行业发现前景还是很不错的。
大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验？

还是有些“心惊肉跳”！大概是在前年。拟与几位朋友一起参与某某公司的增资，由我代持。几位朋友都是家里有矿的主，聚集的资金好几千万，全部先转入大妞的银行账户卡，再转入目标公司。后来目标公司增资未获批，公司大股东又阴差阳错的擅自将投资款转到其另外一家公司，使用了几个月。经过艰难谈判，对方同意补偿点利息。全部本金利息转回到大妞的银行卡。
大妞当日又将朋友的资金全部连本带利分别转回。重要提示：大妞的银行卡平时很安静的。流动的就是微薄的工资和消费。忽一日，接一陌生坐机电话。态度还好。称自己是银行（大妞的开户行）反洗钱部门。询问我账户资金为何大进大出？大妞确实有些紧张。也有些无名气愤！有一种被“盯”上的感觉。紧张主要是缘于耽心回答不准确，被银行误解，被有关部门误解，带来一些不必要的麻烦。