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投资理财顾问，投资理财顾问是做什么 理财顾问有何作用( 二 )

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【投资理财顾问，投资理财顾问是做什么 理财顾问有何作用】

投资理财顾问，投资理财顾问是做什么 理财顾问有何作用


4 ， 投资理财顾问的职责有哪些 投资理财顾问在现今生活中是个非常重要的角色 ， 他们主要是给投资人提供一些好的投资建议 ， 从而获得报酬 。那么我们是不是应该来了解一下投资理财顾问的职责呢？投资理财顾问的职责简单来说分为以下几点：1、投资者教育：对客户进行全面的资金情况测评 。2、全面的需求分析：分析客户的资金状况 。与客户进行深刻的交流与沟通 ， 然后根据客户的自身情况为客户制定适合他们的投资方案 。投资理财顾问所制定的投资方案是完全根据客户的需求、目标、财务状况等方面情况制定而成的 ， 所以对客户来说都是非常合适的 。3、 解读投资管理报告：找出目前的资金缺口 。每个客户制定一个投资组合都必须要出一份投资组合报告 ， 这个报告不仅包括投资者在过去的业绩情况 ， 还包含在未来对于业绩的评估及实施目标 。然后投资顾问会为客户解说这份报告 ， 帮助客户分析这份报告是否合理和可行 。4、调整投资方案：制订合理的资金分配方案 。投资理财顾问会帮助客户做一个去年投资决策的回顾 ， 看是否有需要做调整的地方 。然后为投资者制定出合理的资金分配方案 ， 根据投资者的个人资产情况、风险承受力、投资喜好等方面 ， 然后为客户选择投资的方向 。其实不同的公司对于这个职位要求是不太一样的 ， 下面是比较常见的职责 ， 你可以参考一下：岗位职责一：投资者教育 。投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识 ， 了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险 。岗位职责二：全面的需求分析 。全面了解客户的财务状况和需求 ， 帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案 。基于全面的客户需求报告 ， 为客户制定投资方案 。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据 ， 与客户充分沟通 ， 达成一致 。岗位职责三：解读投资管理报告 。每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告 ， 这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现 ， 也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释 ， 对未来投资环境的判断 。投资顾问将帮助客户解读这份报告 ， 帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标 。岗位职责四：调整投资方案 。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾 ， 确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整 。5 ， 投资理财顾问这个职业好吗 做这一行 ， 需要你能承受住很大的压力 ， 包括经济 ， 精神投资顾问这一行 ， 底薪低 ， 提成高（前提 ， 你有客户）客户是一个难题 ， 也是你发展的空间 ， 能学到很多东西理财顾问在中国来说太虚无缥缈 。国内99%的理财顾问都是做销售的 ， 尤其以保险销售为最多我告诉你 ， 这是外汇投资公司 ， 常用的招数 ， 其实大家就这个问题探讨多好多次了 外汇投资公司往往是借着招聘操盘手等等幌子 ， 骗人入金 ， 别说收40W了 ， 现在的人 ， 就是投资1W也都是很谨慎的 ， 客户也没有那么好找！！你找不到客户 ， 你还架不住5位数的月薪的诱惑 ， 想做他们的工作 ， 那么你肯定会东挪西凑 ， 自己开户（心想 ， 钱这么好挣 ， 为什么不自己做呢） ， 人家早把你的心里算进来了！ 所以钱都是这样赔的 ， 希望你好好劝劝你朋友 另外还有一点 ， 入账资金这么高 ， 外汇保证金业务在咱们国家目前并不受国家保护 ， 小资金玩玩国外正规平台也没有什么 ， 这么大量的资金 ， 万一再遇到一个黑平台 ， 你就不怕他们跑了 ， 或者算计你的钱吗 ， 那样 ， 你即使找到客户 ， 客户严重亏损 ， 一旦法律追究下来！最终你的朋友也脱不了干系！！呵呵 ， 做的好的话就很赚钱 ， 做的不好的话就穷的叮当响 ， 还有就是看你将来怎么规划自己的将来 。是否喜欢这金融行业的工作等等 。PS：经纪人的天堂qq群：55180121你烦恼 ， 是因为在你不了解这个工作的方方面面 。工作性质相当于证券经纪人 ， 开发客户是你的工作 。客户从事外汇交易是一种投机行为 ， 盈亏是与你无关的 。不过如果你对客户有什么“稳定赢利”这类的保证的话语从你口里说出 ， 那就是你的过失了 。而你的收入来自客户的交易佣金 。开发客户方面 ， 有一定的难度 ， 公司没有什么资源给你 ， 靠你个人的努力 。你个建议 ， 其他的行业可能更加适合你 。哈哈,其实看你自己适合不适合,喜欢不喜欢这行.如果喜欢的话就行了.!还有看公司怎么样.不需要承担什么风险的.如果有客户的话做单先跟着带自己的经理做就行了.等自己技术成熟了.就自己再带.客户是有的人来说很难找.对有的人来说很多很多.技术好了之后也会有很多.祝你好运.6 ， 理财投资顾问是干什么的 1．对客户进行全面的资金情况测评 。2．分析客户的资金状况 。3．找出目前的资金缺口 。4．制订合理的资金分配方案 ， 并根据个人不同的成长阶段、风险偏好 ， 为客户推荐投资方向 。一名优秀的理财顾问应该具有何种特性 *身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问 ， 不仅应该熟悉金融产品 ， 还要熟悉各种投资工具和产品 ， 如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等 ， 以及对相关法规的掌握、运用 ， 只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力 ， 且将自己所学所知不断更新 ， 才能为客户提供有价值的资讯 。*强势的专业背景 优秀的理财顾问身后 ， 应该有强大的数据、政策平台作为支持 ， 以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险 。*良好的职业素质 具有良好的信誉 ， 一切以客户为先 ， 严守客户资料的隐私性和保密性 。1. 审查你的投资组合帮助你定期（比如每三个月或每半年）审查你的投资组合 ， 判断你的投资组合表现是否如你计划的一样 ， 并且在需要调整时调整投资策略 。如果你在某种高度波动的市场上投资 ， 这样的审查与调整就尤为重要 。2.重新平衡你的投资组合由于市场条件在不断改变 ， 有时撤出某项投资转而投到别处才是明智之举 。随着时间的流逝 ， 你的资产分配或许失衡 ， 因为某些投资比别的投资增长的要快 。比如说 ， 假如你决心把60%投在股票上、30%投在债券上、10%投在外汇资产上 ， 作出这样的决定之后 ， 股市突然出现了大牛市 。几年后 ， 你的股票已经大涨 ， 资产的比重现在变成了股票85%、债券15%、外汇资产5% 。你的理财顾问或许会和你讨论过多持有股票的利弊 ， 并建议你售出一部分股票 ， 把它们换成债券或现金 。根据拟投资的树木大小 ， 你有时也需要在同一个资产类别内进行再平衡 。比如说你投资在几个国家的股市 ， 一段时间后随着各个国家经济状况的改变 ， 你可能也需要重新平衡你在各处的投资比例 。3.帮你联系专家如果你在某项投资上有技术问题 ， 理财顾问会帮助你联系专家解答 。不要指望每名顾问都万事精通 ， 但他们会帮你得到你所需的专业信息 。4. 使你免于频繁买卖出售一项投资再买入另一项投资通常需要缴纳费用和佣金 ， 这笔成本会损耗你的投资回报 ， 所以避免过于频繁的交易是非常重要的 。所谓“搅动”投资组合 ， 就是指不停的买进卖出 ， 以追求更高回报——但交易成本积累下来可能是一个你无法承受的数字 。好的投资顾问会帮你避免这种情况发生 ， 劝告你把交易次数尽可能降低 。7 ， 投资理财顾问的前期准备 需要主要五点：一、专业知识的准备：新浪、搜狐、外汇宝、中国黄金交易网站上面都有相关的内容 ， 或者到书店购买相关的书籍学习 ， 这个方面的书籍现在书店很多的 。另外能够参加国家职业认证考试 ， 获得这个方面的相关资质证书最好不过的了 。二、良好的沟通能力：作为投资理财顾问 ， 良好的语言沟通能力是必须的 。在与客户交流中要了解清楚投资客户的需求 ， 加以引导 ， 以一定的专业知识和顺畅的沟通给予客户中肯的建议 ， 获得客户的信任 ， 就能够有效地促成客户投资 。三、人脉的积累：俗话说人脉就是钱脉 。良好的人脉是任何事业成功的基础 ， 平时需要多注意这个方面的积累 。营销永远是个概率工作 ， 拥有更多的名单意味着拥有更多的机会 。当然人脉名单的质量也是很重要的 ， 需要做投资理财的大多数是有一定经济能力的中高收入阶层 。四、敬业精神：足够的行动力 。最好的机会和资源也得靠自己去开拓 ， 天上没有掉下的馅饼 。五、一颗诚挚的心：每个人都是为自己考虑的 ， 但是当你能够换位思考 ， 从别人的角度为客户的利益考虑问题 ， 更能够获取客户的信任 。只考虑自己的利益的人财富是不长久的 。看你具体是去哪个行业 ， 股票 ， 基金 ， 期货 ， 保险 ， 还是现货什么的 。然后对其有一定的了解 。有的公司要求相应的从业资格证 。比如证券从业资格证 ， 期货从业资格证等 。证券 ， 银行 ， 基金 ， 信托算是正宗的 ， 问题是证券业现在这行情你懂的 ， 银行的话有正规编制你可以去 ， 没有就pass吧 ， 很难转正的（比如要求工作满5年 ， 手上有5000w客户） 。基金和信托比较难说 ， 要看你的职务了 。要注意别看都叫投资理财顾问 ， 其实对证券和基金公司内部是有分别的 ， 算销售的 ， 我大学毕业后干过 ， 基本就是拿最低工资 。其他的 ， 比如专门负责讲课的 ， 客服的 ， 等等基本上算是正式工了 ， 可以考虑 。基金和信托销售如果是单纯跑渠道的（比如叫你和固定的证券公司 ， 银行联系的）也是不错的 ， 或者是在银行内部驻点的也可以考虑（就是那种你不说 ， 别人就以为你是银行工作人员 ， 在银行有位子坐着工作的那种）其他期货（建一个平台给别人炒国外期货等） ， 贵金属 ， 说实话 ， 我见过不少客户搞过 ， 半年以后还能有钱在里面的 ， 几乎没有 ， 一般半年就输光了 。在正规的眼里 ， 这些就是骗人的 ， 当初不少人联系过我 ， 介绍一个客户过去 ， 我可以拿30-50%的佣金 。说实话 ， 5w下去 ， 也就1、2个月就没了 ， 介绍一个过去我就能拿不少 ， 但毕竟良心还没被全吃掉 ， 我没介绍过 。简单来说就是过去如果干得是销售 ， 银行要有正规编制或者有转正希望 ， 其他的找那些跑渠道的比较好 ， 新开客户哭死你 ， 当然你也可以过去混混 ， 然后有工作经验了 ， 换个公司 ， 换纯跑渠道的职务 ， 或者说先混着 ， 等行情好了 ， 你就可以换个公司 ， 爬上去了 。其他不是销售这块的投资理财顾问 ， 你都可以试试 。比较正规的网站：和讯网、2rich、路透中文网、还有新浪财经我每天基本都看这些 。要想学习外汇和黄金和讯网上面的知识课堂完全能满足银行里面的知识 ， 望采纳！一、专业知识的准备：新浪、搜狐、外汇宝、中国黄金交易网站上面都有相关的内容 ， 或者到书店购买相关的书籍学习 ， 这个方面的书籍现在书店很多的 。另外能够参加国家职业认证考试 ， 获得这个方面的相关资质证书最好不过的了 。当然如果你不是向专业的交易操盘手方面发展 ， 投资理财顾问一般是公司的业务或者客服人员 ， 只需要了解基本的知识就可以了 ， 在与客户的沟通交流中能够清楚表述行业特点及投资优势就可以了 。二、良好的沟通能力：作为投资理财顾问 ， 良好的语言沟通能力是必须的 。在与客户交流中要了解清楚投资客户的需求 ， 加以引导 ， 以一定的专业知识和顺畅的沟通给予客户中肯的建议 ， 获得客户的信任 ， 就能够有效地促成客户投资 。三、人脉的积累：俗话说人脉就是钱脉 。良好的人脉是任何事业成功的基础 ， 平时需要多注意这个方面的积累 。营销永远是个概率工作 ， 拥有更多的名单意味着拥有更多的机会 。当然人脉名单的质量也是很重要的 ， 需要做投资理财的大多数是有一定经济能力的中高收入阶层 。四、敬业精神：足够的行动力 。最好的机会和资源也得靠自己去开拓 ， 天上没有掉下的馅饼 。五、一颗诚挚的心：每个人都是为自己考虑的 ， 但是当你能够换位思考 ， 从别人的角度为客户的利益考虑问题 ， 更能够获取客户的信任 。只考虑自己的利益的人财富是不长久的 。以上五个问题的顺序重要程度其实应该是从后向前的 ， 如果你能够在应聘的时候你的表现能够让主考官感觉到你具备以上几点 ， 应该是可以成功的 。当你能够成为一个投资理财顾问的时候 ， 如果对照上面几个方面还有欠缺的话 ， 需要加以补课 ， 这样你才能够成为一个优秀的投资理财顾问 ， 钱途无量 。这个也是我曾经走过的路 ， 我现在已经是一家投资公司的股东和管理者 。祝你成功！

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