投资理财顾问，投资理财顾问是做什么理财顾问有何作用 _理财顾问有何作用

1 ，投资理财顾问是做什么理财顾问有何作用真正的理财顾问是可以站在客户的角度客观分析资产负债状况，给出合理的投资理财规划及建议并在实施的过程中不断调整，相当于投资人投资理财的私人财务顾问，实现财富保值增值的目的理财顾问就是拉客户进行投资的专业人员再看看别人怎么说的。

2 ，投资理财顾问主要是做什么的根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。顾问就是给你介绍公司产品让客户投资的专业人员理财顾问的工作主要包括：与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状；针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导；及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》

3 ，想找个投资理财顾问怎么找寻找投资理财顾问方法：一、善于倾听理财顾问要对自己的前景和潜在客户心怀珍惜与关切之情。每个需要理财的人都有自己的梦想和追求，而理财顾问的工作是帮助他们实现梦想。好的理财顾问需要洞察目标客户的理财目标和需求；需要为客户提供具体的理财方案，进而帮助他们实现，需要认真倾听客户的问题，进而发现客户的兴趣所在。所有这些都意味着理财顾问需要仔细倾听，而不是高谈阔论。二、对交际充满兴趣好的理财顾问会在预计能形成潜在客户关系的范围内网络人脉，因此会养成和自己见到的每个人友好地交谈的习惯。动机不一定是寻找潜在的销售机会，而是要培养与人交际的兴趣。这种形式往往会带来意想不到的收获，因为这是一个与人交际的行业。三、善于提问一个有经验的理财顾问通常会询问客户以下这些问题。1、健康状况如何？这直接关系到客户的挣钱能力，以及是否需要强化保险计划。2、需不需要负担父母的生活费用。3、会不会财产继承或赠与的可能。4、几年内会不会有大笔的开销，如购买房子、汽车、修护房顶等。5、有没有建立起系统的退休计划， RRSP额度是否全部用完。6、是不是有足够的保险，公司的保险具体保障额度是多少，个人购买的保险品种是什么和额度是多少。7、有没有为孩子的教育存钱，政府的补贴是否全部得到。8、个人和配偶的税率是多少，收入是不是会有大的起伏。我是名投资顾问，目前有很多理财产品，按照你的收入来说，不能拿出太多钱来做投资，黄金，股票，基金，期货，都需要一定的资金量，但是有一种理财比较符合你：外汇。这个只需要你拿出个几千块钱，每天做0.1手左右就够了，不要追求太多利益，当然这个是有风险的，如果自己有定力的话，每天做一回短线，赚个烟钱，水钱就收手就挺好，因为你的资金量毕竟不是很大。想了解具体的可以找我。现在世面上的投资公司基本信誉度不高，我国的这方面体制还不是很健全，希望你选择时要慎重，如果真想的话，可以去银行，每家银行都有自己的客户理财机构，别的不说，信誉至少可以保障。