“博享长三角价值投资一年定开35号理财产品”权益类资产比例相对较高，为42.84%，该产品今年以来年化收益率-0.26% 。产品固定管理费率为0.20%/年，其持有的非标债权最高收益率为4.80% 。产品投资经理在三季报中曾表示：“将权益持仓从‘供需错配’行业逐步调整为‘稳增长’行业，为客户守住现有净值的前提下尽可能抓取更多收益 。”
汇华理财混合类“霸榜”产品跌出前十汇华理财“汇泽灵活配置开放式混合类理财产品”于2020年12月31日正式成立，产品募集规模4993.51万元，风险评级为PR4（中高风险） 。该产品在2021年上半年净值增长率为9.02%，取得了不俗的业绩表现 。产品投资经理在2021年二季度报告中表示：“我们大部分仓位放在了成长股上，主要投资了医药和新能源和半导体等景气度最好的赛道，业绩显著超越业绩比较基准 。”
2021年下半年该产品依旧保持了强劲增长，年度份额净值增长率高达33.38% 。“在3月份开始到三季度中期的景气行业上涨行情中，我们维持了中等偏高的仓位，在三季度末至四季度的震荡行情中，适度降低了权益仓位 。”投资经理在2021年四季度报告中表示 。
但是，随着2022年开年以来A股市场的持续震荡调整，“汇泽灵活配置开放式混合类理财产品”迎来一波较大幅度的回撤，产品净值从12月中旬1.3477的高点跌至目前的1.2587，下跌了6.6% 。
需要注意的是，该产品固定管理费为1.00%，在混合类银行理财产品中属于较高水平 。
课题组注意到，汇华理财春节后也开始转向力推“固收 ”产品，“固收 ”产品多次出现在官方宣传海报中 。此外，汇华理财在官方微信公众号表示：“大家可以选择股债二八分配或者权益仓位较低的固收 类理财产品，既可以取得较稳定的收益，又可以有效降低波动，减轻投资者在市场不顺时的负面心理 。”
开放式混合类产品近6月总体净值增长率为0.52%就收益表现来看，南财理财通独家数据显示，截至3月1日，理财公司目前已发行的开放式混合类产品近6月平均净值增长率为0.52%，波动率为2.51%，最大回撤率为1.54% 。
南财理财通数据显示，今年以来，截至3月2日，全市场共发行混合类理财产品408只，理财公司共发行164只，占比40.20% 。其中，在理财公司梯队中，发行数量前五的理财公司分别是中银理财（占比14.63%）、平安理财（占比14.02%）、建信理财（占比13.41%）、招银理财（占比12.80%）、信银理财（占比7.93%） 。
南财理财通课题组选取5只近期发售新品供参考 。据南财理财通数据显示，在多家理财公司的理财新品中，中银理财-低碳优享固收增强（封闭式）2022年03期值得关注 。
该产品为封闭式产品，业绩比较基准为5.55%，产品期限为1129天，风险等级为2级(中低风险) 。该产品围绕“碳中和、碳达峰”的国家战略，充分把握低碳、环保等绿色主题资产投资机遇，以债券、非标资产、债券回购等固定收益类资产配置为主来获取稳健收益，并通过投资基金、股票等配置少量权益仓位分享股票市场长期升值回报，同时适当参与以对冲为目的的金融衍生品交易，实现跨市场、跨行业的投资运作，拓宽投资集合的有效边界 。
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