【微信零钱转账限额20万后怎么继续转账 微信零钱转账限额怎么调整】而工作人员也是第一时间报警处理 ， 警方接到报警后非常重视 ， 在经过几个月的走访调查后发现：
王女士只是娱乐公司的前台 ， 她每个月工资只有4000元的收入 ， 但是每天晚上上下班都是开着豪车 ， 而这辆汽车的保养费用就不是月薪4000可以养得起的 。
警方在综合整理了调查的资料后 ， 发现王女士有问题 ， 这100万背后隐藏了许多我们不知道的秘密！
最终 ， 经过详细调查后 ， 警方在永川区的一处偏僻地段的某宾馆内 ， 成功将进行D品交易的王女士以及同伙现场抓获 。
在现场中 ， 警方也查获了正在交易的冰D ， 和各类D品约12公斤 ， D资约为100万 ， 在面对绝对的证据面前王女士也承认了自己的违法犯罪事实 。
频繁转账的银行为什么会给我们打电话？
通过上文的案例 ， 我们可以得到为什么转账超过100万 ， 会接受到银行调查的电话 ， 而这个原因有以下几点：
第一点：触发了银行内部反洗钱系统！
作为银行 ， 对每日的资金交易情况是非常敏感的 ， 在银行内部我们每一个人都有一个专用阀值！
这个专用阀值是根据大数据对我们每个人平时消费的情况 ， 家庭财产的状况 ， 制定的一个限额度 。
只要是在国内 ， 无论我们任何人 ， 只要在一定的时间内频繁使用转账超过一定的额度 ， 就会被银行发现然而开始调查 ， 而这就是银行内部的反洗钱系统 。
只不过相对于那些本身资金丰厚的人来说 ， 作为普通人的我们更加容易触发大数据的提示罢了！
反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰 ， 隐瞒毒品犯罪 ， 黑社会性质的组织犯罪 ， 恐怖活动犯罪 ， 走私犯罪 ， 贪污贿赂犯罪 ， 破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得以及收益的来源性和性质的洗钱活动 。
而上文中我们所说的重庆王女士就是最经典的一个案例 ， 同时这也只是反洗钱系统微不足道的成功案例 。
第二点：大数据识别异常！
对于银行来说我们每一个人在银行的大数据里面都有一个最基本的数据表明 ， 而大数据可以精确地识别每一个人 。
举个例子来说：就比如我每个月只有6000元左右 ， 而每到月底就有工资准时打入到银行卡 。
而我在公司已经工作了三年之久 ， 银行内部系统经过我在公司每个月的流水 ， 会在大数据上表明我是一个工薪阶层 。
而当某一天我突然使用各种转账工具 ， 频繁转账超过100万后就会自动触发银行系统的内部管理机制 。
这个时候首先接到信息异常的是银行内部工作人员 ， 他（她）们会先开始从大数据中调取我的个人信息 。
如果在这一点时没有发现异常 ， 也只是会简单地给我打一个询问电话 ， 我如果可以解释这100万的来历就没有问题 。
如果发现异常 ， 我又无法解释这100万具体怎么回事 ， 银行的工作人员会直接报警 ， 等待我的必然是警察的调查 。
第三点：防止客户上当受骗 。
其实在银行方面 ， 我们作为客户会存有大量资金 ， 而银行是有足够的义务保证我们资金的安全的 。
所以当我们通过银行卡把一笔较大的金额转到一张陌生的银行卡后 ， 没过多久 ， 我们就会接到银行客服打电话过来询问 。
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