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上海商业保理公司注册规定

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上海商业保理公司注册规定


上海自贸区在政策方面有着一定的优势，所以很多人选择在上海注册商业保理公司，那么上海商业保理公司注册规定有哪些?下面为大家简单介绍一下 。相关文章推荐《商业保理公司注册条件和流程》
一、上海商业理企业的概念


本办法所称的商业保理业务，是指供应商与商业保理商(非银行机构)通过签订保理协议，供应商将现在或将来的应收账款转让给商业保理商，从而获取融资，或获得保理商提供的分户账管理、账款催收、坏账担保等服务 。


二、商业保理企业从事业务类型
【上海商业保理公司注册规定】

(一)可以从事与所受让的应收账款相关的下列业务：


1.应收账款融资;


2.销售分户账管理;


3.应收账款催收;


4.坏账担保;


5.经许可的其他业务 。


(二)不得从事下列活动：


1.吸收存款;


2.发放贷款或受托发放贷款;


3.专门从事或受托开展与商业保理无关的催收业务、讨债业务;


4.受托投资;


5.国家规定不得从事的其他活动 。


三、商业保理企业应当符合下列条件


(一)至少有一个投资者(或其关联主体)具有本办法所称的关联实体，是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与经营商业保理业务等相关行业的经历 。


该投资者共同受控于某一实体的另一实体 。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权 。


(二)投资者设立存续满一年(符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司(SPV)名义投资设立商业保理公司，可不要求存续满一年) 。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力，其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录 。


商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位，境外投资者符合其他法律法规相关要求 。


外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况 。


(三)建立健全的财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度 。


财务制度包括财务管理体制、财务机构和岗位职责、资金和费用管理要求、会计政策和科目、会计凭证管理等 。


风险控制制度包括组织架构和职责、业务操作流程和要求、资产分类管理、风险处置措施等 。


(四)拥有不少于两名具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员 。


高级管理人员，是指总经理(副总经理)、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等 。


(五)以公司形式设立，注册资本不低于人民币5000万元，为实收货币资本 。(商务部令2015年第2号删去商资函〔2012〕919号第一条第一项中的“注册资本应不低于5000万元人民币” 。)


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