另一国有大行电话相关人员也对采访人员指出，当前开卡凭身份证在线下网点办理即可，但同时因反洗钱相关要求，部分客户银行需进行尽职调查，要求提供身份证以外的证明，具体以银行网点要求为准 。
【什么银行卡转账额度最大排行 什么银行卡转账额度最大】
事实上，这并不是最近的要求，某城商行人士对采访人员表示 ， 这项要求已经推行至少一年多 。就当前银行新办卡“越来越难”等问题，该人士称，有正常用途的当然可以开 。但现在数据联网，有涉诉案件的核查身份证就有相关提示，导致部分客户无法办理银行卡 。“涉及财产执行冻结的纠纷或者诉讼信息等这类非正常信息，银行可能会婉拒客户办卡 。近年来此类情况相比以前更为常见 。”
另一银行从业者对采访人员解释，当前很多新的流程都是基于反洗钱和防止电信诈骗的相关要求 。办卡前核实用途、对客户进行风险提示也是统一按照相关规定执行 。
从银行卡开卡数据来看 ， 近年来银行卡开卡量增速极缓 。央行发布的《2022 年第三季度支付体系运行总体情况》数据显示，截至三季度末，全国共开立银行卡93.82亿张，环比增长0.89% 。其中，借记卡85.75亿张，信用卡和借贷合一卡8.07亿张，环比分别增长0.96%和0.08% 。人均持有银行卡6.64张，其中，人均持有信用卡和借贷合一卡0.57张 。
易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮对采访人员表示，近年来，通过银行卡实施电信网络诈骗或盗刷、盗取卡内资金的现象频发，给银行的风险体系防范以及客户的资金安全均带来挑战 。这种调整举动对于银行来说，可以一定程度上防范大额诈骗，为银行客户的资金安全筑起一道防线；而对于持卡客户来说，可能会在日常消费、交易等方面产生不便，但也一定程度上有助于预防及减小潜在的资金风险 。
违反征信管理和反洗钱规定为处罚重灾区
当前监管层面持续推进反洗钱、反诈骗等相关工作，银行的相关业务也呈现趋严态势 。以新办卡前填写及签署的承诺书为例，银行从业人员表示此为银行配合警方推进的工作，信息上传公安局反诈中心 。
据人民银行上海总部近日发布的通报，违反征信管理和反洗钱管理规定仍是被处以罚款最多的业务 。两类业务罚款金额分别占比44.6%和42% 。单个案件最高处罚金额为1694万元，为银行业金融机构违反征信管理规定 。
2020年10月，为打击治理电信网络新型违法犯罪、依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号，国务院召开联席会议决定在全国范围内开展“断卡行动”，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡银行卡违法犯罪 。
具体到金融领域 ， 上述行动提及的银行卡包括个人银行卡、个人支付账户、单位银行账户、结算卡等，也包括微信、支付宝等非银行支付机构账户 。而涉“两卡”人员将面临信用惩戒、限制业务、严管账户及相关法律处分 。
来源丨21世纪经济报道（杨梦雪）、都市快报、华夏时报
SFC
本期编辑 黎雨桐
“一键查卡”功能的新妙用：防范自己银行卡沦为电信诈骗工具出租5张银行卡可能涉罪，别沦为网络诈骗分子的“帮凶”！银行卡被盗刷，可以向银行索赔吗？如何防范盗刷银行卡犯罪
推荐阅读
- 莆田高龄补贴补助标准是什么？
- 打手冲是什么意思
- 果冻粉是什么粉
- 天空为什么是蓝色的
- 梨花为什么是白色的
- 寒号鸟是种什么动物
- 做什么生意投资小见效快 做什么生意赚钱快投资小回本高
- 都江堰水利工程修建年代是什么时候 都江堰水利工程修建年代
- 立flag是什么意思- 立flag是什么意思
- 苏联为什么与中国关系恶化 苏联为什么对中国这么好