在反洗钱、防范电信诈骗工作的持续推进下，银行在新开户业务等方面持续加强信息审核，加大对银行卡的监管 。
2月23日，21世纪经济报道采访人员走访部分一线银行网点了解到，一方面新办卡时流程较此前更为繁琐，同时也有银行通过限制转账金额等方式进一步加强账户管理 。多位银行从业人士对采访人员表示，上述情况均是反洗钱、防范电信诈骗的相关要求 。
2月24日，“银行每天交易限额5000元”话题更是登上了微博热搜 。
有银行每天非柜面交易限额5000元
据都市快报报道，银行的“断卡行动”正在持续推进 。
这两天有北京地区银行机构传出，对Ⅰ类账户设置了交易限额，非柜面所有渠道的交易额度，每天上限为5000元 。其中，非柜面渠道指的是不在银行柜台办理的业务 ， 包括网上银行、手机银行、网上快捷支付、销售终端POS机、ATM机和包括支付宝、微信等在内的第三方支付等 。
2016年 ， 央行发布相关规定，个人在银行开立账户，每人在同一家银行，只能开立一个Ⅰ类户，如果已经有Ⅰ类户的，再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户 。
通常来说，银行Ⅰ类账户是属于全功能账户 ， 支持办理存款、购买投资理财产品等金融产品，还提供转账、消费和缴费支付、存取现金等服务；而银行Ⅱ类账户属于限制功能账户，在进行转账交易的时候有限额 。
据华夏时报 ， 2月21日，采访人员调查了解到，近期银行不仅加大了新用户开卡的审核力度 ， 部分机构还对Ⅰ类账户设置了交易限额，其中一家股份制银行北京地区非柜面所有渠道的交易额度，每天上限为5000元 。该行客户经理表示：“初始办卡非柜面渠道每天支出不能超过5000元，后续如果有需要，可以提供社保缴存记录或者信用卡记录，到柜台办理提额，最高可以提高到10万 。”
对于客户抱怨开卡越来越难，限制越来越多，多位银行客户经理对采访人员表示：“现在是问责制，谁开卡谁负责 。”
另外，在首次开卡环节，一些银行会对客户进行“五问两查”和风险提示，其中包括询问开户意愿、开户原因 ， 以及核实客户职业、住址、联系方式等 。
据都市快报，杭州一家大型股份制银行工作人员告诉采访人员，“我们行新开卡每天使用额度默认为3万元 ， 如果有风险或其它可疑情况，会下调到5000元 。”对于一些客户反应（尤其是日常有大宗消费需求）每天交易限额太少的，可以持本人银行卡/折凭证及有效身份证件至银行网点申请提额 。
有网友表示，“如果是每天5000元的交易限额，那实在是太少了 。买个手机、奢侈品包包可能就超过这个限额 。”
银行卡管理趋严
银行对银行卡的管理越来越严格 。据21世纪经济报道采访人员了解，自去年下半年开始，有银行开始限制账户转账金额，如开通大额转账需提供相关佐证 。以山东某城商行为例，目前该行微信或支付宝单日交易限额为5000元 ， 手机银行转账普通限额是单日5万元 。同时，某银行从业人员告诉采访人员，“如果跟某个关注类账户发生过交易，那这个账户也可能直接被公安系统封户” 。
与此同时，新办卡流程上也增加报备和审核等环节 。21世纪经济报道采访人员在上海某大型银行网点了解到 ， 当前新办银行卡需先扫码登记信息并签署不参与电信网络诈骗犯罪承诺书后方可办理 。“这是现在新办卡前的必需环节 。”该银行网点大堂经理对采访人员表示 。
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