案件2
济南藏某堂融资674万建厂
最终500多万打了水漂
据警方介绍,二手车平台假借众筹进行集资诈骗的案件,瞄准的群体都是年轻人,但融资建厂的诈骗,大多针对的是中老年人 。
2015年,位于市中区英雄山路的济南藏某堂商贸有限公司以为西藏雪鹰集团公司融资为名,向客户宣称经营藏药效益十分好,目前需要扩大规模并要在西藏建工厂,但资金周转不开需要融资 。
“他们便通过人传人、付高息、拿提成的方式,以融资建厂为名向40多名投资人集资约674.16万,但最终有500多万不能兑付 。在此情况下,众多投资人报警 。”六里山派出所副所长李涛说 。
市中公安分局遂将该案立为非法吸收公众存款案进行调查,并远赴西藏,于2015年6月25日抓获主犯徐某和李某,扣押藏某堂公司名下财物一宗 。
“经过调查,主犯徐某、李某以在西藏经营藏药、西藏土特产为由吸收存款,向客户承诺月息3%,我们也赶赴了西藏,发现他主要的资金确实是用在了建厂上,但收益不像预期的那样理想,导致不能兑付 。”李涛说 。
据民警介绍,为获得投资人信任,徐某和李某甚至带领投资客户到西藏考察,很多客户对犯罪嫌疑人所宣称的高收益深信不疑 。可工厂建成后,获得的收益远远不够支付投资人的本金及高额利息,最终资金链断裂 。
“客户看到厂区厂房建设、设备情况、员工宿舍后,对这个项目深信不疑,感觉大有前景,投资人基本上都是中老年人,他们的目的都是赚取高息 。”
据悉,现该案件已由法院判决 。徐某被判处有期徒刑四年三个月,并处罚金八万元；李某被判处有期徒刑三年三个月,并处罚金六万元 。
“亲眼所见也未必是真的,要树立正确的理财观念,珍惜自己的血汗钱,拒绝高利诱惑,不盲从宣传广告,不听信他人诱导,远离非法集资 。”民警说 。
分析
上当受骗的不止老年人
很多年轻人、成功人士也被坑
采访人员从市中公安获悉,在办案过程中,警方发现目前非法集资案件投资参与人的身份正趋于多样化 。过去案件中的投资参与人多是一些有投资意识、但缺乏风险意识的中老年人,但是近年发生案件中的投资参与人群有了变化 。
“投资实体项目的多是些中老年人,众筹、P2P模式非法集资参与人多是年轻人,私募基金模式非法集资参与人多是资金较为雄厚的富裕人员,交易所型非法集资参与人多是富有股票、期货、信托投资经验的人员,简单理财类非法集资的参与人甚至包括了大量的农民 。”民警说 。
据警方分析,上述集资参与人员参与非法集资的动机也不同,主要分为三类:一是没有任何理财经验的人；二是多次参与过非法集资投资,快进快出,尝到过“甜头”的人；三是盲目相信非法集资案件发案后,可以让政府为自己的损失买单的人 。
警方称,现在非法集资类案件手法的隐蔽性、欺骗性、多变性,使社会各个阶层的人员都可能受害 。当然这也和当前正规的投资渠道少,群众普遍缺乏长期投资意识,热衷追逐高利、甚至暴利有关 。
值得注意的是,2017年8月24日,国务院法制办公布《处置非法集资条例(征求意见稿)》,因参与非法金融活动受到的损失,由参与者自行承担 。“非法集资是违法行为,将受到法律制裁,参与投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护 。”民警说 。
提醒
非法集资套路深，快速致富要谨慎
会上采访人员了解到,为了提高市民识别非法集资的能力,警方也推出了4项防范措施 。
1、要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑 。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”“快速致富”的投资项目要冷静分析,避免上当受骗 。
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