持有份额小于本金说明基金的单位净值超出1 。基金的份额就相当于股票数,在基金单位净值等同1的买入,份额才会等于本金 。基金净值小于1的情形下,份额大于本金,净值大于1的情形下,份额小于本金 。持有份额与本金间没有盈利与赔本的关系 。盈利赔本只与净值的跌涨有关,与份额是没有关系的,是因为份额在不分红的时候是不会变的 。
持有金额和持有份额的区别
1、意义不同:基金持有份额是指某人对某种基金总数所占的比例,是指占有率,基金份额是基金发起人向投资者公开发行的,表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利,并承担相应义务的凭证;而基金持有金额是指某人的基金持有份额通过计算所得的价格;
2、表现不同:基金购买是用金额买入,转换成基金持有份额 。赎回时再把基金持有份额转变成金额 。另外,基金份额的申购、赎回价格需要依据申购、赎回日基金金额净值加、减有关费用进行计算 。持有金额一般都不相同,只有在投资品种价格为1时,两者才相同 。小于1时一般金额小于份额,大于1时一般金额大于份额 。
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