1、P2P非法集资
P2P非法集资，即在互联网平台上，利用高收益为诱饵，虚构项目信息，设立资金池，借新还旧，找权威人士站台背书，空手套白狼 。
P2P作为一项新兴产物，自出现诞生以来跑路事件就比比皆是，e租宝、鑫利源、校园贷、月光宝盒等曾经炒得火热的机构生存一两年就纷纷跑路停业 。根据网贷之家的数据统计，目前跑路及存在问题的P2P平台多达4000多家，仅2016年一年出现问题的平台就多达1731家，其数量之多令人不寒而栗 。
经过总结，我们发现P2P平台主要通过三种方式来进行非法集资：一是网络借贷平台发布虚假的高利借款标的，甚至发假标自融，并采用借新贷还旧债的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金满足自身资金需求；二是网络借贷平台通过先归集资金、再寻找借款对象的方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，并由平台实际控制和支配；三是黑客入侵P2P平台，利用网站漏洞诈骗敛财 。其中，第一种方式最为常见，涉案规模巨大的e租宝、中宝投资等案件均在此列 。
e租宝号称由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，然后在ｅ租宝平台上以债权转让的形式发标融资，融到资金后，项目公司向租赁公司支付租金，租赁公司则向投资人支付收益和本金 。但其打着“网络金融”的旗号上线运营，实际却以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，累计交易发生额达700多亿元，实际吸收资金500多亿元，涉及投资人约90万名遍布全国31个省市区 。根据e租宝总裁张敏在被关押期间交代，“e租宝就是一个彻头彻尾的庞氏骗局”，利用假项目、假三方、假担保三步障眼法来制造骗局，超过95%的项目都是虚假的 。2018年2月7日，北京市第一中级人民法院已对被告单位安徽钰诚控股集团、钰诚国际控股集团有限公司、被告人丁宁、丁甸、张敏等26人犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、走私贵重金属罪、偷越国境罪、非法持有枪支罪一案立案执行 。
中宝投资同样以发布虚假项目借新还旧为套路 。2014年3·15前一天下午，上线三年有余的老牌平台中宝投资官方网站突然出现一则公司因涉嫌经济犯罪被衢州市公安局立案调查的公告 。顿时，P2P行业一片哗然，该事件被喻为“2014网贷行业头号冲击波” 。自2011年5月以来，中宝投资法人周辉陆续借用公司网站以虚构的34个借款人和用自己身份信息注册的2个会员名虚构事实，大量发布“宝石标”、“抵押标”等虚假标的向投资人融资，并宣称年化收益率约20%，还有额外奖励的高额回报等，骗取投资人的资金 。周辉先后从全国多个省份1586名不特定对象集资共计10亿余元，其中尚有1136名投资人共计3.57亿余元集资款未归还 。
2、交易所非法集资
不同于e租宝空手套白狼，交易所非法集资往往有一定的实物和商品，但是会通过控制操作平台价格，将某些业务包装成理财产品向社会公众出售来非法吸纳资金，并承诺较高的固定年化收益率 。
事实上，在中国境内，只有上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统、大连期货交易所、郑州期货交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所、上海黄金交易所这八家交易所是国务院和证监会批准成立的正规交易所，其他则均为地方政府或者商务部此前批准的交易所 。而现在，一些野鸡交易所却像雨后春笋一样冒出来纷纷涌现，宣称能短期获得超高回报，实则贪婪吞噬着投资人的财富 。
在交易所非法集资案件中，涉案规模和影响最大的是昆明泛亚有色金属交易所 。昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，自买自卖，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，每年上涨约20%，制造交易火爆的假象，然后借此包装所谓“日金宝”等诱人的高收益产品 。但实际上每年涨价20%只是为了让泛亚的价格永远高于现货市场价格，因此也永远不会有真正的买方，并没有带来实际增量资金；而交货商也因此不需补交保证金，投资者年化13.5%的日金宝理财收益，都是自己的本金或者新增投资者的本金 。当新增资金放缓或者停止进入时，整个体系就会崩盘，投资者基本血本无归 。泛亚模式就是利用新投资人的钱来向老投资者支付委托日金费和短期回报，制造赚钱的假象进而骗取更多的投资 。2015年12月，昆明泛亚兑付危机爆发，涉及28个省份的22万人，非法集资金额总计超过430亿元，上千名泛亚投资者聚集在证监会门口集会抗议 。
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