银行账户莫名其妙被冻结了 银行卡账户被冻结是怎么回事

银行卡被冻结,常见原因有哪些?如何才能快速解冻?
自从央行开始施行“断卡行动”以来,各大银行都对个人银行卡账户进行了清理,出现了很多银行卡账户被冻结的情况 。
很多人就心里有疑惑,银行卡也没做过什么违法犯罪的事情啊,为什么就被突然冻结了呢?
身为国有银行的大堂经理,就给大家详细地说下,银行卡会因为哪些原因被冻结?以及冻结后,如何才能快速地解封?
1.超过半年没使用冻结
如果你的银行卡超过半年的时间没有使用,那银行卡就会被冻结 。这个冻结,其实就是限制你的银行卡非柜面交易 。
【银行账户莫名其妙被冻结了 银行卡账户被冻结是怎么回事】像转账汇款,刷卡,第三方支付平台绑定,全部都不能使用 。但是你去银行柜台存钱取钱,还是可以正常使用的 。

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如果是因为这个原因被冻结,那解封就很好办 。只需要本人带上身份证、银行卡,然后去柜面输一次正确的密码,就可以解封 。
2.一类账户太多被冻结
有很多人说,自己的银行卡经常使用,为何也突然被冻结了呢?那就很可能是因为,你的一类账户太多 。
银行早在18年就下发了通知,一人在一个银行只能有一张一类账户 。如果你的名下有很多张一类账户,那就会把你的名下的账户全部冻结 。
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如果是因为这个原因导致的冻结,也很容易解决 。本人带上身份证银行卡,去银行柜台,对多余的一类账户做降级处理,或者也可以把不用的一类账户销户处理 。
3.经常大规模资金转入转出的
如果你的账户里,经常有大规模的资金转入和转出,就会被反洗钱系统盯上 。按照央行的规定,个人账户日转账额度达到20万,就必须要向反洗钱中心报备 。
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如果银行查明,你的转入和转出都是正常的,那就不会惊动你 。如果你的工作收入和你的银行卡资金不相符合,银行反洗钱系统会认定你有洗钱的嫌疑,就会把你的账户冻结 。
这种情况下,如果是情节比较轻的,可能银行个把星期或者半个月的时间,就会给你自动解封 。这个具体时间,可能长也可能短 。
如果情节比较严重的,那你必须去公安机关开具证明,证明自己转账都是合法的,然后去银行就可以立即解封 。
4.账户涉及虚拟货币交易
这种情况,最常见的就是比特币交易和火币交易 。只要你的银行卡涉及虚拟货币的交易,百分百会被立马冻结 。
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现在利用虚拟货币进行洗钱犯罪行为,非常的猖狂 。国家为了从根本上杜绝,现在是宁可错杀一千,绝不放过一个 。
虽然国家没有颁布法律,把虚拟货币交易列入违法行为 。但是央行三番五次下发文件,要求各商业银行严厉打击虚拟货币交易 。
若是因为这个原因,银行账户被冻结 。如果你的交易金额很小,一般过个十天半个月就会自动解封 。银行把你账户冻结,就是给你一个小惩罚,在给你一个警告 。
如果你银行卡账户涉及的交易金额特别巨大,那就完了,三年五载的都不一定能解封 。
5.银行卡涉及违法犯罪活动
最后一种情况,你的银行卡涉及违法犯罪活动 。
若是这种情况,劝你去自首,估计你也不会听的 。但是银行卡别做梦想着解封了,没这个可能 。

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