4
更关注商业计划书与团队成员过往经历、投资策略的匹配度
最新消息 , 在私募登记反馈中 , 协会同样对申请机构提出人员合规配置的要求:要求申请机构详细说明当前的员工配置情况 , 以及人员配置如何与商业计划相匹配!
补充意见:请说明申请机构当前的员工配置情况(含员工姓名、职务、履历 , 是否有兼职 , 社保缴纳情况) , 如何与展业计划相匹配 。法律意见书应详细论述后发表结论性意见 。
5
更全面地核查高管曾经受过的监管处罚
高管在过去三年内是否受过监管处罚的核查范围 , 除了工商、司法等层面 , 证监会、银保监会系统也会统一核查 , 范围全面且必要性增强 。
6
大额投资收益的本金来源
对于使用金融工具所获投资收益或现有市值评估 , 一般需要关注本金的来源问题 , 需说明清楚来源 。如有大额投资收益 , 更需要提供本金的来源证明材料 , 以证明真实、有效 。
股东出资能力证明
1. 自然人股东反馈:请说明已实缴资本来源和未实缴资本如何覆盖并提供证明材料;银行存款、金融理财需说明对应收入来源;房产请计算非首套除贷后净值 。
实例:提供工资流水、卖房合同、房款收款凭证说明实缴 , 提供两套房产证并计算除贷后余额说明未实缴 。
自然人股东出资能力证明
实缴:工资、卖房、金融资产盈利(股票、期货、基金、理财)、持股企业营收
未实缴:二套房除贷 , 持有的金融资产(可能会进一步反馈来源) 。
2. 机构股东反馈:如涉及企业资产 , 应说明该企业资产负债情况以及申请机构从该企业获得的资本来源 , 并提供审计报告等证明材料 。
实例:提供法人股东近三年财报 , 引用营业收入、净资产数据说明出资能力机构股东出资能力证明 。
有营收:近几年财报 , 营业收入及净资产应与出资相匹配 。
无营收:穿透提供上层股东出资能力证明 。
7
股东被质疑存在股权代持
反馈:股东无行业背景 , 是否存在股权代持?如无代持 , 请出具无代持承诺函;请说明不在单位任职股东出资设立私募的意图及合理性 。
实例:股东无行业直接从业经历 , 有多年资管产品投资经验;自身及家族实现了财富积累 , 投资理财需求较大;公司聘请专业团队进行私募投资运作 , 较于对外投资其他机构产品可减少成本 , 且增强可靠性
质疑原因:股东间无关联、无行业背景、不任职、年轻化、不具备合理性 。
8
历史经营情况
反馈:贵机构成立较早 , 请结合审计报告逐年说明成立以来业务情况;请说明上年度应收款详细情况;请上传近半年银行流水 , 并结合流水说明房租支出、职工薪酬支出情况;请提供最近财务报表 , 需体现实缴 。
中止实例:上年度存在大额应收应付 , 首次提交已整改 , 仍被中止办理 。
合规要点:大额应收应付清理 , 房租、职工薪酬支付、关联交易真实合理 。
9
办公场所
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