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这两年因为疫情的缘故 ， 美国房地产市场那叫一个疯狂！加价20万、50万竟然都是稀松平常的事情 ， 全款买房的买家更是数不胜数 。
不过近日 ， 拜登政府表示 ， 将彻查房地产交易 ， 尤其是全款买房的人群 ， 给出的解释是：政府有理由对金钱的来源表示怀疑......01拜登政府瞄上全款买家其实从今年6月份开始 ， 拜登就一直吹着要“反腐”的风 。 近日 ， 他正式宣布要打击“罪犯、贪污等群体”现金买房洗钱的行为 ， 作为更广泛反腐行动的一部分 。
【交易|拜登政府将彻查全美房地产交易，7成华人买家被IRS盯上了】
财政部副部长Wally Adeyemo表态 ， 将“积极”打击可疑的全款房屋交易、加强执法力度 ， 并加强与盟国的合作 。 “我们的房地产市场有可能成为犯罪分子、贪污犯和其他寻求沉淀腐败利润人士的安全港湾......现行法律允许人们匿名成立公司 ， 进行资金来源隐匿的全款房地产交易” 。
财政部要求公众对新的地产市场法规提出意见 ， 以解决当前市场的薄弱环节 。
财政部金融犯罪执法网络的代理主任Himamauli Das说 ， 地产市场买卖更加透明可以“加强美国的国家安全 ， 并帮助保护美国金融系统的完整性 。 提高房地产行业的透明度将遏制腐败官员和犯罪分子通过美国楼市洗钱的能力” 。
知情官员透露 ， 规定中的细节 ， 比如具体对哪些类型地产买卖提出公开透明的规范、商业住宅是否也纳入监管 ， 仍在研讨议程中 。
02美国房地产是洗钱的常用途径一直以来 ， 美国房地产是个人或空壳公司最常用的洗钱途径之一 ， 交易方法非常简单粗暴：全现金！根据全美房地产经纪人协会数据 ， 全款地产交易目前约占美国所有房屋销售的三分之一 。
尽管2016年推动过强制产权保险公司报告全款买家身份 ， 但截至目前 ， 美国只有12个城市要求产权保险公司披露使用空壳公司购买价值30万美元或以上住宅房地产的人的身份 。
目前面临报告要求的大都市地区有：波士顿、芝加哥、德克萨斯州达拉斯-沃斯堡、檀香山、拉斯维加斯、洛杉矶、迈阿密、纽约市、圣安东尼奥、圣地亚哥、旧金山和西雅图 。
非营利的全球金融诚信组织估计 ， 在过去五年中 ， 有23亿美元通过美国房地产市场被清洗 。 在其审查的交易中 ， 有一半涉及“有政治背景”人士 ， 其背后受贿和腐败风险更高 。
在美国采取最新行动之前 ， 包括10月“潘多拉文件Pandora Papers”在内的一系列泄密文件引起了人们对政府官员等人谨慎将资金转移到国外方式的质疑 ， 认为其与避税或免于追责相关 。 潘多拉文件(Pandora Papers)是国际调查记者联盟(International Consortium of Investigative Journalists)泄露出的1200多万份文件 ， 包含全球富人和精英阶层不为人知的、有时甚至不道德或腐败的交易 ， 揭示了腐败的政府官员和世界领导人如何用空壳公司在美国和世界各地买房 。 文件显示 ， 约旦国王阿卜杜拉二世、英国前首相托尼·布莱尔和其他知名人士在过去四分之一世纪里都参与了利用空壳公司购买豪宅、独家海滨物业、游艇和其他资产的情况 。
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