基金销售人员从业资格证书查询 基金销售( 二 )


他建议,基金公司更应回归投资本身,稳定市场预期,稳定投资情绪,做好投资者教育,做好客户陪伴,打造健康、良好、稳定的行业环境 。为了追求短期规模利益,通过过度“包装”基金经理去赚取流量的营销方式一定不是基金公司发展的长盈之道 。
一位基金公司人士也认为,基金公司、平台在用户过热关注顶流基金经理的不良投资理念的背景下,应该加大投资者教育输出和投顾能力,平滑投资者预期与市场波动之间的巨大预期差,帮助投资者树立正确的投资理念 。基金公司与平台的引导,对于投资者投资理念的形成,仍具有至关重要的作用,责无旁贷 。
晨星中国研究中心总监王蕊表示,每位基金经理在管理过程中受自身能力圈的影响都有其规模管理半径 。如果大幅超过其管理半径或者规模受流量影响大幅波动,都会对组合的运作产生负面影响,并进而影响到基金的长期业绩 。尽管短期流量可以给基金公司带来管理规模的大幅增长,但管理规模的有机增长主要来自于长期良好稳定的业绩表现 。如果基金公司或者基金经理判断到无法驾驭更大规模的管理或者大幅资金流入已经影响到投资运作的稳定,基金公司应该果断采取限购或者关闭措施来保护老持有人的利益 。
刘亦千则认为,这一问题需要分几个方面分析,“近期舆论对于顶流基金经理确实不太友好,给他们造成了很大的压力,事实上,这些基金经理未必应当完全承担这个压力,部分顶流基金经理所管产品净值固然有很大波动,其他基金也并非就没有波动,或许波动更大,只不过顶流基金经理管理规模较大,被推上了舆论的风口浪尖 。作为投资者也应该认识到波动永远是市场的一部分,不存在着永远只涨不跌的市场,也不存永远只涨不跌的基金;作为基金公司也要认真观察产品的波动是否在产品策略的范围之内,若是波动在合理范围内,就是合情合理;若是净值波动超过了其产品策略本身应该承担的波动,就要反思公司在发展过程中是否站在客户利益角度出发,是否为了做大规模而忽视了客户的长期利益 。”
在他看来,短期流量只是一个市场现象,并非结果,不应该一棒子打死 。“举个例子,比如部分基金公司一直以客户利益为中心,坚持长期稳健发展,带来了很好的市场口碑,新产品发行也相当节制和审慎,因此其产品发行都获得很高的关注,短期流量非常大,形成了流量与长远发展的良性循环,这应该值得鼓励 。反之,如果基金公司夸大市场短期机会,或顺势推出产品迎合市场短期热点,以获取短期流量,这样的行为并没有站在投资者长期利益角度出发,往往会伤害客户长期利益,也不利于行业的长远发展 。”
深圳一位公募人士更是直言,基金公司在把握机会的同时,也要珍惜投资者,不要盲目为了扩大规模而做伤害投资的事情 。
“当我们发现基金经理的管理边界到了一定程度,到了需要关注的程度,会主动去进一步观察、沟通和调研这只基金产品 。同时,金选会做扩容,后续会纳入一些指数类产品表现超越主动管理基金的指数基金 。基金经理管理半径的问题,还需要基金公司与销售机构一起共同来探讨 。基金公司是不是对旗下基金经理的管理半径有所控制,该限购的时候应该限购,该分红的时候分红 。我觉得应该联合销售机构与基金公司共同去解决这件事情,我们非常乐意与行业一起努力往这个正确的方向发展 。”蚂蚁基金董事长王珺也旗帜鲜明地表明了自己的立场 。
投资者应做好收益、风险、流动性的平衡
对于普通投资者来说,究竟应该如何选择基金?目前存在哪些误区?基金公司和销售渠道在目前市场震荡之际,如何做好客户陪伴和资产配置工作?业内人士也献计献策 。

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