过去几年结构性牛市行情推动下，公募基金仅用两年时间规模就从2019年末的14.77万亿增长至2021年末的25.56万亿元，增幅超过70％，行业沉浸在跨越式发展的“气氛”之中 。不过随着市场转为震荡，权益基金净值出现大面积急速调整，不少冲着明星基金经理买入基金的投资者直呼“受伤”，部分短期回调较大的基金更是让销售渠道及基金管理人站上风口浪尖 。
在业内人士看来，牛市叠加互联网繁荣给基金行业带来了海量客户，如今，市场迎来转折点，各方都应该反思发展中遗留的问题，例如基金销售机构需要重新思考过往营销方式的利弊，基金管理人则需要平衡好长期发展与短期流量诱惑的关系，基金投资者也应该审视自己的财务状况及风险偏好，在风险承受范围之内做好自身的资产配置 。
销售适当性仍是基金销售的“重中之重”
身处一线的基金销售机构，不仅是连接投资者与基金管理人的重要渠道，也是引导行业健康发展的主阵地 。近日，明星基金经理从热销榜“消失”引发行业热议，也让行业重新思考销售机构应该如何正确引导投资者理性投资 。
一位业内人士呼吁互联网平台应该更为重视基金的售后陪伴 。在上述业内人士看来，过去几年的牛市行情推动下，基金保有规模快速上涨，带来了海量客户，随着市场转为震荡，基金业绩之间分化严重 。
一位公募电商部人士则认为，近期互联网平台“榜单营销”会存在热议，可以反映出这一模式存在弊端 。“第三方基金销售平台应合理客观的展示相关后台算法逻辑与排榜规则，同时，建议相关互联网平台上各类基金榜单的排名方法应事前披露，促进销售行为更加规范、行业更加健康发展，并与行业一同培养普通个人投资者健康成熟的投资习惯是每一个第三方销售平台的义务与责任 。”
一位业内人士则建议互联网基金销售机构进一步打破马太效应，打破所谓的“重点合作池”壁垒，流量配置算法公平化，对中小基金公司一视同仁，挖掘中小公司中优质的管理人和产品，进一步提高投资者和优质产品之间的匹配效率 。加强针对资管机构的自运营能力建设，为资管机构赋能，同时提供更多、更完善的自运营工具，提高资管机构直接服务客户的能力，让投资者享受到更专业、直接、贴心的陪伴和服务 。
“从销售规范化和行业健康发展角度看，销售适当性是重中之重 。”上海证券基金评价研究中心负责人刘亦千强调，一方面各方参与者要不断向投资者传递基金的长期价值，让更多人认识到基金本身价值所在 。
第三是在展示基金产品过程中应该尽可能展示其长期风险收益特征，因为长期风险收益特征相对更为平稳，更可预期，能为投资者形成合理引导，让客户对基金产品的价值有正确认识 。
流量营销并非基金公司发展的长盈之道
【基金销售人员从业资格证书查询 基金销售】A股市场近期“画风突变”，医药、新能源等赛道轮番跳水，一些追逐主题基金的投资者跟着坐上了“过山车”，舆论风向转变也让过去几年充分享受流量红利的基金公司倍感压力 。基金公司应该如何平衡发展与短期流量的关系，也成为行业热议的话题 。
“当今的时代确实是个流量的时代，流量给基金公司与基金经理带来了无限的可能和机遇，当业绩和规模产生共振效应时，基金公司和基金经理可谓是名利双收 。然而一旦业绩出现下滑，出现的压力也是相当巨大的 。这些顶流基金经理不仅要面对流量带来的整个交易盘子过大导致的投资管理压力，同时还需要有强大的心理承受能力社会中的各种舆论，这些都有可能使得投资研究变得不那么‘纯粹’了 。”上述公募基金电商部人士坦言 。
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