蚂蚁基金董事长王珺从销售机构的角度谈了未来努力的方向，“第一，继续要坚持金三角，所谓的‘金三角’模型包括选品、配置、长期持有 。事实上，比起选品，更重要的是要配置和长期持有 。配置可能不是当下看来短期收益一个最优解，投资者通过配置以后，平滑掉了一部分风险，同时收益也会被平滑掉 。不过，长期看来，配置一定能够让用户提高忍耐度，最终通过长期持有得到一个较好的收益 。第二，要集合全行业力量去做客户服务和陪伴，在线上通过各种各样地方式去触达、影响客户，无论是用内容的方式也好，直播的方式也好，陪伴的方式也好，我们希望润物细无声，长期潜移默化地陪伴用户，正向影响用户 。”
一位业内人士建议，投资者应该按照投顾的逻辑，首先从财富管理的角度对自身财务状况和风险有清晰认识，再去通过投顾的服务和建议进行投资，做好收益、风险、流动性的平衡 。“目前投资者投资基金的误区仍然不少，例如部分互联网投资者仍然在重复追涨杀跌的不成熟投资逻辑，轻信所谓的顶流，轻信榜单 。”
华南一位公募电商部人士表示，作为普通投资者，在选择基金之前还是需要先了解自身的风险承受情况，并根据自己的风险偏好选择基金产品的类型，或者构筑一个投资组合，将低风险和高风险的基金产品进行搭配 。在基金产品的选择上，不应只关注于三方互联网平台各种榜单排名，更应关注产品本身风格是否清晰、业绩是否持续 。目前来说，投资者的投资心理久期还是普遍较短的，对于短期的波动、回撤忍受能力有限，容易陷入“跟风”的追涨杀跌，频繁的基金交易或基金转换的投资误区，这很难通过投资基金赚钱 。在市场震荡之际，基金公司和各销售渠道更应做好客户陪伴，持续做好投资者教育，应正确的引导投资者拉长基金投资久期，追求长期回报；同时，在资产配置方面，应引导投资者以基金组合替代单一的基金，分散投资能较好的规避单一的市场风险 。
“正如基金经理在做投资时遵循‘不熟不做’的原则，普通投资者在选择基金时也要对所选基金有所了解，理解基金经理的投资能力、投资方法、理解业绩在不同市场的表现情况等再做选择 。此外，选择基金首要还是要和自身的风险承受能力相匹配 。投资者单纯从业绩维度，特别是短期业绩以及是否是明星基金角度出发都存在一些误区 。短期业绩难以辨别是基金经理的能力还是运气所致；而明星基金经理管理规模的大幅增长也给长期的业绩表现带来不可持续性 。在目前市场震荡之际，基金公司和销售渠道首先需要检视投资者的风险承受能力以及与所管理产品风险的匹配程度 。如果投资者无法承受较大亏损，应该选择业绩更加稳健的产品，例如保守混合型产品或者债券型产品 。除此之外，更多的应该是客户安抚和陪伴，包括对市场的解读、基金基本面的分析以及合适的资产配置方案 。”王蕊提到 。
刘亦千则分析称，事实上，很多普通投资者对自我的了解程度远远不足，很多人会在市场比较火热的时候，高估计自己的风险承担能力，而在市场波动时低估自己的风险承担能力，未能理性认识长期收益与短期投资交易的关系，容易导致追涨杀跌的投资行为 。如何对客户进行价值引导和预期管理，是包括基金公司和销售渠道在内的基金募集机构必须正视的问题 。
在他看来，部分投资者在选择基金时过于关注短期业绩，放大了市场的偶然性，或者是在选择基金时过于看重收益率指标，没有认真分析基金的风险收益特征，误把业绩回报完成等同于基金经理投资能力 。因此，投资者应该不断强化自身的投资专业水平，也需要基金募集机构在投资者教育方面下更多的功夫 。
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