反洗钱法金额数目反洗钱规定金额超多少 _云知道

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一、解读银行取款规定
二、为什么要出台这个新规定？
三、现金存取减少，现金业务会消失么？
总结：

相信每个小伙伴都办过银行卡，很多人还办过不止一张。当线上支付深入到生活上方方面面之后，很多银行卡被大家遗忘在角落里。银行管这些卡叫作“睡眠账户” 。这两年为了杜绝犯罪分子利用“睡眠账户”进行洗钱、诈骗等违法活动，银行已经着手清理这些睡眠账户。由此可见，国家对于金融市场监管力度越来越严格。
其实我们生活还是有很多需要用到银行卡的地方，比如到银行柜台取钱。最近，“个人存取现金超过5万元要提供钱来自哪儿用去哪儿”的新闻登上了热搜，引发全网热议。解读来了，国家为什么会出台这样的规定？以后大家取钱是不是不方便了？
一、解读银行取款规定2月21日晚，央行官网紧急发出公告：暂缓实施原本3月1日起执行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，《办法》提及的相关业务则按原规定办理。暂缓是因为技术原因。

1.《办法》规定了什么？
暂缓公告里提及的《办法》就是之前引起热议的“个人取5万要登记并说明用途” 。今年1月，证监会、银保监会、央行三个部门联合发布了《办法》：2022年3月1日开始，全国所有金融机构包括银行、合作社等等在办理个人存取现金业务时，单笔金额达到5万元人民币及以上、1万元外币及以上，要求核实客户身份，客户提供该笔现金来源及用途。转入转出都应当说明。
2.最新公告该如何解读？
非银行性质的中小金融机构纷纷提出请求暂缓，原因是这些机构目前的管理及登记制度暂时达不到《办法》要求，加上3月就要执行，调整也来不及。所以国家紧急发布信息。同时督促所有金融机构抓紧时间修缮制度、加强人员培训。所以《办法》只是暂缓执行，并不是不执行。在未执行《办法》情况，业务办理按之前规定执行。
2.我们存取钱还会方便么？我们的隐私有保护么？
新规定到底会不会影响我们出门存钱取钱呢？除了对存取现金不方便提出疑问之外，人们更关心的是自己提供的信息以及资料是否安全？
首先，《办法》不会影响个人去银行存取现金。普通存取业务不需要登记或提供资料，但金融机构有权对客户进行简单询问了解。一旦工作人员发现超过规定金额的存取业务存在有可能涉嫌洗钱犯罪活动时，工作人员可以进一步了解情况，并要求客户提供身份证明，说明资金来源及用途。
具体执行是办理业务现场个人只需多填一份大额现金业务表，存钱勾选取相对应的来源，取钱勾选相对应的用途即可。另外，对于大家担心的个人信息及隐私是否安全，该负责人表示这些信息隐私受法律保护，不会外泄。
据统计，我国银行所有现金存取业务一直在下降，这其中仅仅只有2%左右是存取超过5万元人民币的现金业务。到银行存取现金不受任何影响。
二、为什么要出台这个新规定？对于出台新规定，该负责人表示：追踪并保存客户身份资料及大额交易记录，是从保护人民群众资金安全出发，最终维护的是国家金融秩序的稳定。简而言之，为了反洗钱。
近年来，随着金融机构业务模式的调整，多样性的金融产品的出现，国家反洗钱工作也面临更加严峻的挑战。出台《办法》是为了进一步完善反洗钱的监管制度，加强监管力度，更好的提升金融机构对洗钱和非法融资等违法犯罪行为风险的防范能力。与此同时，公安部联合等多部门也宣布，将开展打击治理洗钱及相关金融违法犯罪行动。这次行动持续时间长：三年，范围广：针对全国，表明我们对洗钱零容忍。