五、建议
建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离 ， 不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范 。
银行风险经理工作总结5 一年来的工作已经结束 ， 在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下 ， 我顺利完成了20xx年风险合规部的各项工作任务 。 在岗期间 ， 我能够认真履行自己的职责 ， 积极做好本职工作 ， 较好地完成了自己负责的各项工作任务 。 现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下 。
一、履行本职工作
(一)为了尽快进入角色 ， 保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性 ， 我严格要求自己 ， 从一个新学员做起 ， 注重加强知识积累和业务学习 ， 夯实风险审查岗位的理论基础 。 首先 ， 我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件 ， 以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》 ， 一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度 。 其次 ， 在系统操作上 ， 学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统 。 另外 ， 积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试 。
通过学习培训 ， 不仅逐步提高了个人专业职能理论水平 ， 提升了自身的业务素质 ， 增进了对风险合规管理重要性的认识 ， 同时也提高了个人的业务操作技能 ， 使自己在业务操作上能够规范熟练 ， 在工作上做到有的放矢 。
(二)在实际本职工作中 ， 我主要做好了以下几个方面：
一是对风险合规工作进行安排部署 。 在全年的工作安排中 ， 就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署 ， 进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划 。
二是制定风险合规工作计划 。 在年初 ， 根据市办《xx市农村信用社20xx年风险合规指导意见》制定了20xx年度风险与合规工作计划 ， 明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标 。 为使合规工作顺利开展按时完成 ， 制定了合规部工作考核办法 。 通过出台制度 ， 制定办法 ， 为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础 。
三是加强内控管理 ， 建立健全内控制度体系 。 结合工作实际 ， 在年初及时梳理现有的各项规章制度 ， 整理业务流程和环节的合规风险点 ， 制定了xx联社20xx年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划 。 20xx年以来 ， 规范性文件共废止了x个 ， 修订了x个 ， 实际订立了x个制度(办法)和操作流程 。 目前 ， 我社现有各项规章制度x个 ， 其中：信贷方面x个、财务方面x个、信息科技方面x个、风险合规方面x个、人力资源方面x个、稽核审计方面x个、安全保卫方面x个、党务工作方面x个、纪检监察方面x个 ， 其他综合制度x个 。 通过废止、修订和订立各项规章制度 ， 对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善 ， 内控制度基本覆盖所开展的各项业务 。 但在风险预警方面规范性文件还不全面 ， 如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等 。
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