据放贷业务员闫某说 ， 该公司对客户的审核主要是查看其征信、房产、家庭成员等情况 ， 还要出去看客户住的房子、工作单位和父母的情况 ， 并以此为由收取看房费、服务费等名目众多的手续费 ， 最终借一万要还三万 。
该犯罪集团首要份子熊某承认 ， 他在对放贷对象进行把关时 ， 主要选择上海户口的人员 ， 但是外地户口的人员只要在上海有稳定的工作 ， 比如做小生意有固定的摊位 ， 或者在上海有不动产的 ， 也可以放贷 。小额的“零用贷”需要让借款人将身份证或户口本押在公司里；大额的“物业贷” ， 要借款人将房产证抵押 。
上海户籍、有不动产的优质客户是放贷圈眼中的“肥肉” ， 他们在各自的朋友圈里互相介绍 ， 一旦诱饵上钩 ， 就让客户写翻倍借条 ， 按期还款的客户要偿还本金的300% 。如果借款人逾期 ， 或者被“套路贷”集团肆意认定违约 ， 那么借款人将面临各种暴力催收手段 ， 并在其逼迫下继续签订利息翻倍借条 ， 还要按照借条上的金额还 。这样客户永远无法还清欠款 ， 最后只能走上卖房的唯一出路 。
本案中 ， 熊某的“套路贷”公司固定员工只有熊某夫妻和三名催收员 ， 每月盈利在几万至十几万元不等 ， 巨额的利润让“套路贷”乱象在上海这样的大城市野蛮生长 。
检察官介绍 ， 目前“套路贷”犯罪集团属于国家“扫黑除恶”专项斗争的重要打击对象 ， 对于“套路贷”团伙成员 ， 司法机关将从严处理 。同时提醒广大市民 ， 路边的小广告和电话推广是“套路贷”的常见营销手段 ， 切不可轻易相信 。如果已经身陷“套路贷” ， 或者被其起诉拍卖房产的 ， 可向当地公安机关反映情况 ， 以便对相关虚假诉讼进行调查 。
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