担任客户经理以来 ， 我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责 。 客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片 ， 是客户和银行联系的枢纽 ， 在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止 ， 代表着我行的形象 。 我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注 ， 因此要求其综合素质必须相当的高 。 从我第一天到任新岗位 ， 从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中 ， 心态上也发生了很大的转变 。 刚开始时 ， 我觉得客户经理工作很累、很烦锁 ， 责任相对比较重大 。 但是 ， 慢慢的 ， 我变得成熟起来 ， 我开始明白这就是工作 。 每天对不同的客户进行日常维护 ， 热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作 ， 为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围 ， 当我明确了目的 ， 有了工作目标和重点以后 ， 工作对于我来说 ， 一切都变得清晰、明朗了起来 。 当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张 ， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对 。 如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息 ， 都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果 ， 从而赢得了客户对我工作的普遍认同 。 同时 ， 在和不同客户的接触中 ， 也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高 。
存在的主要问题：
1、金融专业知识有待进一步加强 。 面对如今市场经济的多样性 ， 银行理财成为越来越多客户的需求 ， 如何能给我行优质客户提供专业的金融信息和理财产品 ， 这就需要提高自身的学习能力和学习主动性 ， 及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势 ， 以提高自身金融专业知识水平；
2、针对不同的客户 ， 还应朝细致精准化管理方面进行加强 。 对现有的客户资源 ， 深挖细刨 ， 根据不同客户的需求和实际情况 ， 做精准化营销 ， 提高支行中间业务收入；
3、进一步克服年轻气躁 ， 做到脚踏实地 ， 提高工作主动性 ， 不怕多做事 ， 不怕做小事 ， 在点滴实践中完善提高自己 ， 决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜 ， 骄傲自大 ， 而要保持清醒的头脑 ， 与时俱进 ， 创造出更大的辉煌；
个人职业发展的愿景：
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性 ， 想成为银行业的优秀员工 ， 必须经过系统的培训与丰富的实践 。 我期望在20xx年能争取到更多的培训机会 ， 使自身的综合素质得到全面的提高 。 夯实自己的业务基础 ， 朝着更高、更远的方向努力 。
总结过去 ， 是为了吸取经验、完善不足 。 展望来年 ， 我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作 ， 以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献 。
银行理财工作总结3 近年来 ， 随着国内经济的持续增长和个人财富的迅速增加 ， 稳定的高收入富裕人群已经形成 ， 理财客户已不满足传统的存款低收益 ， 为了使个人资产能够更加有效的保值增值 ， 就要转向资本市场来寻找新的投资渠道 。 尽管许多个人投资者有理财意识 ， 但却缺乏经验 ， 迫切需要得到专业指导 。 作为最主要的理财服务提供商 ， 国内各商业银行 ， 纷纷建立健全自己的个人理财服务体系 ， 设立各种理财中心 ， 并不断推出新型的理财产品 ， 以满足客户需求 ， 促进自身发展 。
【银行理财工作总结】 一、银行个人理财业务存在的问题
在国外 ， 个人理财业务也被称为财富管理 。 众多金融机构为了占领高端市场 ， 提高盈利水平 ， 都争相为优质客户提供综合性的个人理财服务 。 而国内银行个人理财业务的发展相对滞后 ， 无法与发达国家相比 。
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