(三)理财顾问
普通客户在投资理财方面的知识都较为缺乏 ， 对银行推出的理财产品一知半解 ， 需要专业人士能对其投资理财做出建议与指导 。 从银行角度来讲 ， 应该加强对理财顾问的业务培训 ， 使其对银行的各类理财产品能够充分了解 。 此外 ， 在投资知识上进行定期教育培训 ， 提高理财顾问在专业知识上的储备 。 在对理财顾问的选拔和配置上 ， 应该多考量其在投资理财上的专业素养 ， 是否具备专业理财资质 。
(四)产品品质
银行投资理财产品按照风险和收益分类 ， 在向客户营销产品时 ， 要着重考虑客户自身的风险承受能力和对收益率的期望情况 。 高风险高收益的产品应面向资金量大、风险承受力强的客户 ， 合适的产品应该卖给合适的客户 ， 不建议风险承受力低的客户来购买 。 与基金理财不同 ， 银行推出的理财产品应该以中低风险为主 ， 恪守银行理财的本质 ， 维持资产保值增值的初衷 。 银行推出的投资理财产品应该充分考虑投资者的多样性需求 ， 丰富理财产品的种类 ， 为客户提供更多选择 。 理财产品投资起点的设置也应考虑到目标投资群体的收入状况 ， 保障潜在客户能够接受理财产品的起始投资额 ， 更大程度地吸引到更多优质客户 。 理财产品费率问题也是投资者纳入考虑的范围 ， 合理收费也能在一定程度上增加客户的满意情况 。
(五)整体形象
银行为客户提供存贷款、缴费、理财等多种金融服务 ， 涉及到日常生活的方方面面 。 客户在银行办理综合业务 ， 都能切身感受到银行的服务环境、质量、业务水平以及整体实力 。 银行所传达出的形象会直接影响客户对其的印象观感 ， 从而对客户的理财机构选择产生影响 。
对于银行而言 ， 珍惜自身的信誉 ， 营造亲和、以客户至上、全心全意为客户服务的形象 ， 会在广大客户群中赢得美誉 。 另外 ， 在业务开办方面 ， 应多为客户考虑 ， 提供更多便捷服务 ， 从而提高客户对银行的忠诚度 ， 为银行理财业务吸引更多潜在客户 。
(六)理财实力
客户在选择理财银行时 ， 首要考虑的便是该行的理财实力 ， 在整个行业内以及广大金融投资者中的口碑 。 银行在开展理财业务时 ， 应针对客户对于风险与收益偏好的不同需求 ， 设计并提供集证券、基金、保险、信托等多种金融资源于一身的创新型理财产品和整合多种产品的解决方案 ， 集合一支强大的投资研发团队来做后台支撑 ， 为客户设计提供适合的理财产品 ， 保障其产品收益的同时 ， 拓展全方位财富管理服务 。
银行理财工作总结4 时光如电 ， 转瞬即逝 ， 弹指一挥间 ， 20xx年就过去了 ， 在担任xx支行这一年的客户经理期间 ， 我勤奋努力 ， 不断进取 ， 在自身业务水平得到较大提高的同时 ， 思想意识方面也取得了不小的进步 。 现将20xx年工作情况汇报如下：
一、20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下
我用较短的时间熟悉了新的工作环境 ， 在工作中 ， 认真学习各项金融法律法规 ， 积极参加行里组织的各种学习活动 ， 不断提高自身的理论素质和业务技能 ， 到了新的工作环境 ， 工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺 ， 加之支行为新设外地支行 ， 要开展工作 ， 就必须先增加客户群体 。 工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持 ， 扩大自身客户数量 ， 在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性 ， 搜集信息、寻求支持 ， 成功营销xx贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务 ， 虽然目前账面贡献度还不大 ， 但为未来储存了上亿元的存款和贷款 。 至12月末 ， 个人累计完成存款2200多万元 ， 完成全年日均1800余万元 ， 代替发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破 。
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